第十一章 涉外金融法.pptVIP

金融法学 主 编：强 力 副主编：付 瑜 杨为乔 参 编：朱时敏 凤建军 第十一章：涉外金融法 一、涉外金融法概述 1. 涉外金融法的概念 (1) 涉外金融法的定义 (2) 涉外金融法的调整对象：1）涉外资金融通关系;2）涉外金融服务关系;3）涉外金融监管关系。 2．涉外金融法与国际金融法的关系 3． 涉外金融法的内容体系 (1) 涉外金融机构法。涉外金融机构法，就是涉外金融主体法，它集中体现了涉外金融法律关系主体与一般国内金融法律关系主体的区别。 (2) 涉外融资与外债管理法。涉外融资与外债管理法是涉外金融中涉及涉外直接或间接融资的业务性法律。 (3) 涉外结算与支付法。涉外结算与支付法是涉外金融中涉及金融机构中间业务的法律规范，它体现了涉外金融机构的服务功能。 (4) 涉外金融法律冲突法。涉外金融法律冲突法是关于涉外金融法律纠纷发生时的法的适用法，由各种冲突规范构成。 4．中国入世与涉外金融立法 二、涉外金融机构法律制度 1．涉外金融机构的概念与分类 2．外资金融机构法律制度 (1) 外资金融机构及其种类。外资金融机构是指由外国金融机构全部或部分投资，在东道国境内设立和经营的金融机构。 (2) 外资金融机构的设立、变更与终止。 (3) 外资金融机构的业务范围。我国《外资银行管理条例》、《外资参股证券公司设立规则》分别对相应的外资金融机构的业务范围进行了规定。 (4) 对外资金融机构的监督管理。中国银监会是管理和监督外资金融机构的主管机关。中国银监会的分支机构对本地区的外资金融机构进行日常管理和监督。 (5) 法律责任。根据《外资银行管理条例》规定，对于违反外资银行管理规定的行为，可根据其不同情节，分别给予不同的处罚。 3．外国金融机构驻华代表机构法律制度 (1) 外国金融机构驻华代表机构的性质。外国金融机构驻华代表机构是指外国金融机构在中国境内获准设立并从事咨询、联络、市场调查等非经营性活动的派出机构。 (2) 外国金融机构驻华代表机构的设立与撤销 4．中国境外金融机构法律制度 (1) 中国境外金融机构的概念。根据《境外金融机构管理办法》(国务院批准，中国人民银行1990年4月13日发布)的规定，境外金融机构是指境内的金融机构、非金融机构及境外中资金融机构和非金融机构在境外设立或收购的从事金融业务的机构。 (2) 境外金融机构的设立和变更。我国《境外金融机构管理办法》规定了境外金融机构的设立和变更条件以及程序。 三、涉外融资与外债管理法律制度 1．涉外融资法律制度 (1) 涉外融资的概念 (2) 涉外融资的形式 (3) 国际金融组织贷款及其管理 (4) 外国政府贷款及其管理 (5) 国际商业贷款及其管理 (6) 发行国际债券的管理 (7) 发行国际股票的管理 (8) 对外担保的管理 1．涉外结算与支付的概念  2． 商业汇付(Remittance) (1) 商业汇付的种类。商业汇付包括：1.信汇；2.电汇；3.票汇， (2) 商业汇票的当事人。商业汇票的当事人包括：1.汇款人；2.收款人；3.汇出行；4.汇入行， (3) 商业汇付的工作流程：商业汇票的工作流程如下： ① 汇款人委托汇出行汇款； ② 汇出行指示汇入行向收款人付款； ③ 汇入行向收款人解付汇款，完成付款行为； ④ 汇款人与收款人之间的债权债务关系因商业汇付而归于消灭。 3．银行托收(Collection) (1) 托收的种类。 1）即期付款交单(D／P sight)2）远期付款交单(D／P after sight) 3）承兑交单(D／A) (2) 托收当事人。托收当事人包括：1）委托人；2）托收银行； 3）代收银行；4）付款人；5）提示银行；6）需要时的代理人 (3) 银行托收的业务流程： 1） 委托人委托托收行代为收款；2）托收行转委托提示行和代收行，代为提示付款或收取款项；3）提示行向付款人提示汇票和单据，根据采用的跟单托收方式的约定方式提示交单； 4）代收行向付款人收取约定款项；根据跟单托收方式不同，代收行的收款方式有所不同。实践中提示行与代收行多为同一进口地银行；且多为托收行的国外分支行或代理行；5）债权债务关系消灭。 4．信用证支付 (1) 信用证的概念。 (2) 信用证的种类。1）跟单信用证和光票信用证。2）即期信用证和远期信用证。3）保兑信用证和不保兑信用证。4）可转让信用证和不可转让信用证。 (3)信用证的当事人。信用证的当事人包括：开证申请人；开证行；通知行；受益人；付款行；议付行；保兑行， 信用证的工作流程 1）申请人申请开立信用证，交纳押金或提供其他保证； 2）开证行将信用证航寄给出口商所在地通知行； 3）通