银行考核办法-1概念.ppt

《客户经理管理办法》之一 课程目标 使学员初步掌握公司客户经理管理制度的相关内容，明确晋升渠道，坚定从业信心。 ü 考核 3 课程大纲 《客户经理管理办法》概述 内容简介 管理架构 职级及名称 职级架构图 职责 待遇 制度精神 发展空间 多劳多得 公平竞争 唯才是举 内容简介 第一章 总则 第二章 管理架构 第三章 人员管理 第四章 职级与义务 第五章 考核 第六章 委托报酬 第七章 行为规范 第八章 附则 管理架构 职级及名称 客户经理系列 助理客户经理 初级客户经理 中级客户经理 高级客户经理 特级客户经理 资深客户经理 主管系列 客户经理初级主管 客户经理中级主管 客户经理高级主管 高级客户经理 中级客户经理 客户经理系列 客户经理初级主管 客户经理中级主管 双线 发展 晋升培训 助推成长 客户经理高级主管 主管系列 职级架构 初级客户经理 助理客户经理 特级客户经理 资深客户经理 各级客户经理的职责 辅导银行网点人员，协助网点销售公司各类保险产品，完成业务考核指标； 收集客户、网点、市场对公司的意见建议和同业公司业务动态并及时报告银行保险部； 做好与代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉； 积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具； 参加公司组织的各种相关会议和培训活动； 保守客户信息，严守公司商业秘密； 完成公司交办的其他工作。 各级客户经理可以享受的待遇 　 助理客户经理 初级客户经理 中级客户经理 高级客户经理 特级客户经理 资深客户经理 客户经理初级主管 客户经理中级主管 客户经理高级主管 各职级比较 基本报酬 √ √ √ √ √ √ √ √ √ 标准不同 绩效报酬 √ √ √ √ √ √ √ √ √ 　 管理津贴 　 　 　 　 　 　 √ √ √ 仅客户经理主管有 保险保障 　 √ √ √ √ √ √ √ √ 　 12 中国人寿的待遇 绩效——按劳取酬，人人平等 基本报酬——职级越高，工资越高 各项奖金——收入越高，奖励越多 ü 考核 3 课程大纲 新人待遇 基本报酬 绩效报酬 保险保障 5.4（5） 基本报酬 基本报酬是指客户经理每月收入的固定部分。 基本报酬=基本报酬标准-日常行为规范扣款 基本报酬标准如下表： 5.4（5） 职级 基本报酬 初级客户经理 S 助理客户经理 0.8S 绩效报酬 绩效报酬，是指客户经理报酬中与业绩挂钩的部分。 绩效报酬=网点业务收入+自营业务收入+分配保单服务收入 5.4（5） 17 待遇福利保障 永无后顾之忧 保险保障（1/3） 基本保障 养老保障 保险保障——基本保障(2/3) 基本保障一 《国寿绿洲团体定期寿险》和《国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（A型）》 职级：助理客户经理、初级客户经理 保额：二万元 基本保障二 《国寿团体医疗保险（2007版）》 职级：初级客户经理 保障项目：住院医疗计划一 保险保障——养老保障(3/3) 养老保障 《国寿销售精英团体养老年金保险（分红型）》 获得条件：1、与公司签订代理制合同；2、一年资以上；3、初级客户经理（或初级理财经理）及以上职级。 ü 考核 3 课程大纲 关于考核（1/6） 每年度4、7、10及次年1月为考核月 客户经理按季度考核 考核包括 考核规则 职级维持考核 晋升考核 关于考核（2/6） 客户经理的考核规则 客户经理必须同时达到所有晋升指标后才有资格晋升，晋升逐级实施，不可越级晋升； 客户经理必须同时达到所有维持指标后才能维持原职级；未达到维持条件的，做降级处理；降级逐级实施，不越级降级； 对于工作不负责任、业绩极差等不符合要求的客户经理，经市分公司银行保险部负责人批准，可以提前降级或劝退，不受考核期限制。 关于考核（3/6） 客户经理的考核规则 银行保险客户经理实施预考核制度。客户经理预考核时间为3月、6月、9月和12月，原则上预考核应在预考核月的第一周实施。 客户经理实行月度考评和季度考核，月度考评影响客户经理收入，季度考核决定客户经理的职级。 关于考核（4/6） 客户经理的考核规则 考核期起点与签约或确认职级时间不一致的处理： 助理客户经理可以不参加第一个考核期的考核，但必须参加第二个考核期的考核。如参加第一个考核期的考核并通过考核，则晋升为初级客户经理；如参加第二个考核期考核，未通过考核，给予一个宽限期（时间为一个考核期），如宽限期后仍未通过考核，做解约处理。 关于考核（5/6） 客户经理的维持考核 考核保费 网点活动率 期缴考核保费 保单续收率 品质考评评分 资格认定 资深客户经理 　 4.5P 85% 1.8