广德农合行合规知识赛试卷(附带答案).docVIP

安徽广德农村合作银行2011年合规知识竞赛试题 时间：90分钟 满分：100分 单位： 姓名： 座位号： 得分： 一、填空题（共10小题，每空0.5分，合计20分） 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与?信用风险?、市场风险、操作风险?和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、按发行主体，银行卡可分为 境内卡 和境外卡。 3、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为金农卡，它具有存取现金、转账结算、查询、消费等功能。 4、安全保卫工作要坚持党的领导，贯彻预防为主，群防群治，突出重点，保障安全?的工作方针。 5、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。 6、内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则。 7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。 8、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》以及《项目融资业务指引》简称为“三个办法一个指引”。 9、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。 10、个人客户端功能仅限于使用证书版个人网银，主要分为五个功能模块：账户管理，转账汇款，基础理财，个人设置，留言簿。 二、单项选择题（共30小题，每小题1分，合计30分） 答题要求：在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1、金农借记卡的有效期为（ D ） A、一年 B、两年 C、五年 D、无有效期 2、临时存款账户的有效期最长不得超过（ B ）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 3、票据上的记载事项必须符合规定，（ D ）不得更改，更改的票据无效。 A、票据金额，收款人账号、名称，付款人账号、名称 B、票据金额，收款人账号、名称，日期 C、票据金额，日期，付款人账号、名称 D、票据金额，日期，收款人名称 4、会计人员的工作岗位应当有计划地定期进行同岗位异地交流，交流周期应不长于（ C ）年。 A、3 B、2 C、5 D、6 5、营业机构应对单笔或者当日累计人民币交易（ A ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支进行监控，在办理交易时认真审核其资金用途。 A、20 B、30 C、40 D、50 6、持卡人如遗失卡片、遗忘个人密码可以先用口头或通过电话银行申请挂失，但必须在（ B ）天内补办书面挂失手续。 A、3 B、5 C、6 D、7 7、银行卡按发行对象不同分为：（ C ） A、信用卡和借记卡； B、人民币卡和外币卡；C、单位卡和个人卡； D、磁条卡和芯片卡 8、接线技术：是采用多种颜色印制钞票图纹的一种专门印制技术。可分为凹印接线技术和胶印接线技术。请问胶印接线技术最早由哪个国家发明的?（ A ） A、中国 B、英国 C、德国 D、美国 9、银行业从业人员不包括：（ D ） A、银行工作人员 B、信托公司工作人员 C、汽车金融公司工作人员 D、证券公司工作人员 10、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力为（ B ）准则的要求。 A、守法合规 B、专业胜任 C、勤勉尽职 D、诚实信用 11、文明服务专题活动至少一年举行（ A ）次，活动要有具体方案，并形成书面总结。 A、一 B、二 C、四 D、八 12、以下哪一项不属于公平竞争行为？（ D ） A、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户 B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务 C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品 D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 13、按贷款风险分类法借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息