《这八类理财可能涉嫌非法集资》培训课件.pptxVIP

这八类理财可能涉嫌非法集资 一：超出公司登记范围 明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融。业务活动资格、频繁变换公司及投资项目名称。 每家公司在注册成立的时候都有经营范围。比如做服务的有市场调研、摄影服务等，做商贸的有百货、文化办公用品等。这个经营范围是一定的，如果明明没有从事金融、理财咨询等的经营项目，偏要做相关项目，那么就可能有问题。而公司经常更名、换地址，也值得留神，说不定就是因为逃避责任。 二：许诺超高收益率 以P2P网贷为例，当下收益率处于下行通道，10%左右的收益率并不算低。然而在一些P2P跑路的案件中，有的平台许诺给投资者的收益率竟高达30%以上! 如果这是真的，平台再加点服务费，融资成本怎么也得到40%到50%，做实业这么高的收益率指定是没戏了。 “这么高的利，只有三种可能性：10年前搞房地产的、这几年卖白面儿和抢银行的、集资诈骗的。” 三：个人账户收取资金 以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。 四：发放广告 在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以老年人为主要招揽对象。 五：虚假宣传 在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持。 六：怂恿房产抵押 怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品” 这项目得多靠谱，即便是把房子抵押了，钱都能哗啦啦地进来。相当于劝你把身家性命都赌在这个项目上，一旦这个项目是假的，忽悠的人拿钱跑了，不仅投资的本钱要不回来，就连房子也得被收回，说不好还得再欠一屁股债。 七：投资推介会 招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会。 我曾暗访去听过这样一家P2P公司的推介会，让我无语的是在他们嘴里银联都变成了监管部门，小贷公司的数据也被拿来变成了P2P行业数据……而且资金直接进入这家公司的账户，明显有自融倾向，但大爷大妈们还纷纷掏出养老金现场支付。 八：短信群发 通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、 “理财产品” 有业内人士坦言，一般电话、短信推销的理财品的成功率极低，一个月能成功一单就相当可以了。 其实，大多数人听到推销电话就会直接挂掉。有意思的是，一位从事互联网金融的朋友曾经接到这样的电话，并没有直接挂掉，反倒是给推销员小姑娘推销起自己公司的产品，小姑娘涉世未深最后投资了朋友公司的产品。 感 谢 聆 听