小额贷款公司问题项责任追究暂行制.docVIP

公司问题项目责任追究办法 第一章 总　则 第一条　为了促进公司（以下简称公司）员工自觉遵守各项业务规章制度，坚持原则，增强责任感，提高项目质量，防范和化解项目风险，特制定本办法。 第二条　本办法所称责任追究，是指对符合本办法规定的责任追究范围内的不良资产和损失逐笔逐项进行审查、责任界定和追究有关人员的责任。 第三条　责任追究的原则是： （一）实行总经理负责制； （二）权责对等； （三）坚持第一责任人制度； （四）实事求是，客观公正； （五）坚持过错与风险损失因果关系的原则，谁过错谁承担责任。 第四条　责任追究包括业务办理的所有环节：主要有项目调查、项目审核、项目审批、合同签定、事中管理和追偿等。 第五条　公司定期、不定期进行业务稽核，并在有关业务人员岗位变动或离开公司时进行离职稽核。 第二章 责任追究的范围 第六条　责任追究的范围： （一）经协议银行认定已转入次级类贷款且满三个月后仍未偿还的业务； （二）经协议银行认定为可疑类贷款或损失类贷款的业务； （三）由公司承担代偿责任并已造成损失的业务； （四）未能按时收回本息的委托贷款； （五）未能达到预期效果的对外投资； （六）其它经公司集体研究认为可能出现重大风险的项目。 第三章　责任追究的程序 第七条　各部门应在每月10日以前，将上月份形成的属于本办法规定责任追究范围的问题项目逐笔报送综合管理部。 第八条　综合管理部