2.重点机构现场核查表-附件2.docVIP

附件2 重点机构现场核查表 机构名称 现场核查日期 编号 基本信息复核 1 是否取得通信管理部门核发的增值电信业务经营许可证（ICP证） 　 2 是否在公司工商注册信息中包含“资产管理、理财、金融、投资管理、财富管理、股权投资基金”等字样 　 3 股东、高管是否有犯罪记录 　 4 业务资质复核（是否持牌） 机构存在问题（列明存在问题的情况） 5 存在P2P网络借贷类问题的 是否存在自融或者变相自融 　 6 是否设立资金池 　 7 是否对投资者承诺保本保息 　 8 是否存在违规发放贷款 　 9 是否存在提供增信服务 　 10 存在P2P网络借贷类问题的 是否存在代理销售银行理财产品、券商资管、基金、保险或信托产品的行为 　 11 是否存在期限拆分 　 12 是否虚构借款人、借款标的、夸大或误导宣传 　 13 是否存在债权转让、类资产证券化等业务 　 14 是否参与高风险证券市场融资 　 15 存在股权众筹类问题的 是否以“股权众筹”等名义从事股权融资业务 　 16 是否存在公开或变相公开发行股票的行为 　 17 是否以“股权众筹”名义募集私募基金 　 18 是否以“股权众筹”名义从事非法集资活动 　 19 证券、期货、基金公司等持牌机构是否与互联网企业合作，违法违规开展业务 　 20 是否通过虚构或夸大平台实力、融资项目信息和回报等方法进行虚假宣传，误导投资者 　 21 “股权众筹”平台是否是否存在挪用或占用投资者资金行为 　 22 是否存在代理销售持牌机构的资产管理产品 　 23 存在互联网保险类问题的 持牌保险机构是否按要求披露信息 　 24 持牌保险机构是否存在风控手段不完善的情况 　 25 是否代理宣传、销售保险产品 　 26 第三方合作机构是否存在提供保险增信服务、设立资金池、非法集资等行为 　 27 存在支付类问题的 是否无证开展支付、资金清算相关业务 存在资产管理类问题的 1、具有资产管理相关业务资质，但开展业务不规范 28 是否将线下私募发行的金融产品通过线上向非特定公众销售，或者向特定对象销售但突破法定人数限制 　 29 是否通过多类资产管理产品嵌套开展资产管理业务，规避监管要求 　 30 是否未严格执行投资者适当性标准，向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份 　 31 是否开展虚假宣传和误导式宣传，未揭示投资风险或揭示不充分 　 32 是否未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，侵占、挪用投资者资金 2、未取得相关资产管理业务资质，通过互联网开展资产管理业务 33 是否属于持牌金融机构委托无代销业务资质的互联网企业代销金融产品 　 34 是否属于未取得相关业务资质，通过互联网开办资产管理业务 经营机构风险控制复核 35 经营机构材料真实性复核 是否对投资者实名认证 　 36 是否建立投资者适当性管理制度 　 37 是否对投资者提供的材料进行真实性复核 　 38 是否对终端产品提供的材料进行真实性复核 　 39 经营机构业务风险行为 复核 是否进行股权代持 　 40 是否有关联交易和利益输送行为 　 41 是否对投资者提供产品风险告知、风险提示说明 　 42 是否提供对外担保 　 43 经营机构业务风险行为 复核 是否将客户资金专户存管、第三方存管 　 44 是否存在挪用或占用投资者资金行为 　 45 是否建立内部控制和合规管理制度 　 46 是否建立信息安全、客户信息保密制度 　 47 是否建立防范欺诈制度 　 48 是否建立各业务防火墙制度 　 49 是否建立投诉、纠纷调解机制 　 50 是否建立反洗钱制度 　 51 是否存在其他法律法规的禁止性行为