2014年银行从业格考试《个人理财》真题(第一部分).docVIP

窗体顶端 第 1 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于银行资产计价的说法，不正确的是( )。 A.交易账户中的项目通常只能按模型定价 B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输人模型，计算出交易头寸的价值 C.存贷款业务归人银行账户 D.银行账户中的项目通常按历史成本计价 正确答案：A, 第 2 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 根据《巴塞尔新资本协议》内部评级法，下列说法正确的是( )。 A.非违约风险暴露相关性随违约概率增加而增加 B.非违约风险暴露相关性随公司规模增加而降低 C.资本要求为95%下特定风险暴露的非预期损失 D.期限调整随期限增加而调整幅度增大 正确答案：D, 第 3 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 在操作风险经济资本计量的方法中，( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求的。 A.内部评级法 B.基本指标法 C.标准法 D.高级计量法 正确答案：D, 第 4 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 关于证券组合风险，下列说法错误的是( )。 A.对于等权重的投资组合，当组合证券种数不断增加，各种证券的方差最终会基本消失 B.组合中各对金融资产的协方差不可能因为组合而被分散并消失 C.投资多元化是否有效减少了风险，关键在于组合投资中不同资产的相关性 D. 一个充分分散的资产组合完全有可能消除所有的风险 正确答案：D, 第 5 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列( )越高，表示商业银行的流动性风险越高。 A.现金头寸指标 B.核心存款比例 C.易变负债与总资产的比率 D.流动资产与总资产的比率 正确答案：C, 第 6 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法，不正确的是( )。 A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具 B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释 C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险 D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险 正确答案：D, 第 7 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列营销风险，不属于个人理财业务营销风险的是( )。A.销售人员道德风险 B.营销成本超支风险 C.消费者(投资者)道德风险 D.销售失败风险 正确答案：B, 第 8 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，下列说法错误的是()。 A.其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通 B.即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况 C.银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话 D.如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚 正确答案：D, 第 9 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于信用风险监测的说法正确的是( )。 A.,用风险监测是一个静态的过程 B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析 C.当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救对降低风险 损失的贡献高 D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况 正确答案：D, 第 10 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 对于协方差的理解，下列表述不正确的是( )。 A.协方差是一种可用于度量各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标 B.如果协方差为正，则表明投资组合中的两种资产的收益呈同向变动趋势 C.如果协方差为负，则反映出投资组合中两种资产的收益具有反向变动的关系 D.协方差不可能为零 正确答案：D, 第 11 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于市场风险的说法，不正确的是()。 A.市场风险中的利率风险分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险 B.市场风险具有明显的非系统性特征 C.市场风险与其他风险相比，容易计算 D.银行的表内外都存在市场风险 正确答案：B, 第 12 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列选项中的行为符合银行业从业人员礼物收、送规则的是( )。 A.向主管部门领导私下赠送10000元现金 B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物 C.向客户免费提供某超市的购物卡 D.—张美容院的优惠券 正确答案：D, 第 13 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 营销效率控制不包括( )。 A.广告效率 B.销售进度效率 C.销售队伍效