阳光保险集团专业术语201009版.doc

阳光保险集团 常用保险术语手册 （2010V1.1版） 二○一○年九月 集团战略与创新发展中心 前 言 编辑本手册的最初目的是为了满足战略与创新发展中心部门同事（特别是新员工）的工作需要。但在编辑过程中，我们认为，这个手册对其他有关部门可能也是有价值的。 随着公司业务快速发展，公司日常经营中所涉及的各类保险专业术语越来越多，这其中既包括一些行业专业术语，也包括一些阳光“专有”用词。而各业务条线在了解公司其他相关业务领域经营情况时，往往会对一些专业术语的理解产生困惑或歧义。 为帮助大家正确理解工作中常见的各类保险专业术语和公司常用词汇的涵义，同时也为了帮助各位新员工迅速了解公司经营，集团战略与创新发展中心编制了这本《常用保险术语手册》，希望对大家的日常工作和学习有一定的帮助。 在该手册的编制过程中，得到了产、寿险公司和集团各部门许多领导与同事的大力支持，特别是产险销售策划和支持部孙永禄和姚山、企划部董徽和于跃浩、产险电销事业部肖梅和李华，寿险企划部曹海军、银保部李硕、团险部曹丽晖、精算部焦锋、运营中心张思成、集团资产管理中心赵燕和魏博、集团财务部段国锋等领导和同事，为本手册贡献了许多专业建议，在此深表感谢。在成稿过程中，战略与创新发展中心的全体同事进行了三次集体研讨，从而使内容更加丰富、表述更加准确。 由于时间仓促和我们能力限制，该手册也必然存在许多错误与遗漏，我们已在公司KOA内网“战略与创新发展专栏”的“战略研究”板块设立专帖，欢各位阳光同仁随时指正并提出宝贵意见，以便我们不断改进提高。 二O一O年八月三十日目录 第一部分 产品类 - 11 - 1.1产险类 - 11 - 财产保险 - 11 - 企业财产保险 - 11 - 家庭财产保险 - 11 - 责任保险 - 11 - 信用保险 - 12 - 意外伤害险 - 12 - 健康险 - 12 - 车辆损失险 - 12 - 商业三者险 - 12 - 交强险 - 13 - 1.2寿险类 - 13 - 1.2.1按照承保方式 - 13 - 人寿保险 - 13 - 个人寿险 - 13 - 团体寿险 - 13 - 1.2.2风险保障型人寿保险 - 14 - 生存保险 - 14 - 死亡保险 - 14 - 定期死亡寿险 - 14 - 终身死亡寿险 - 14 - 两全险 - 14 - 年金保险 - 15 - 1.2.3投资理财型保险产品 - 15 - 分红险 - 15 - 万能险 - 15 - 投连险 - 15 - 1.3其他类 - 16 - 短期险 - 16 - 长期险 - 16 - 基本险 - 16 - 附加险 - 16 - 第二部分 保费类 - 17 - 经验费率 - 17 - 保费收入 - 17 - 毛保费 - 17 - 净保费 - 17 - 附加保费 - 18 - 已赚保费 - 18 - 未赚保费 - 18 - 实收保费 - 18 - 趸交保费 - 18 - 期交保费 - 18 - 应收保费 - 18 - 自留保费 - 18 - 受理保费 - 19 - 规模保费 - 19 - 标准保费（寿险） - 19 - 年化标准保费 - 19 - 首期保费 - 19 - 首年首期保费 - 19 - 首年续期保费 - 19 - 续期保费 - 19 - 新契约保费 - 19 - 实收签单保费 - 20 - 第三部分 渠道/机构/队伍 - 21 - 3.1渠道类 - 21 - 保险经纪公司 - 21 - 代理公司 - 21 - 专业代理机构 - 21 - 兼业代理机构 - 21 - 银邮渠道 - 21 - 车商渠道 - 21 - 直销渠道 - 22 - 个人代理渠道 - 22 - 兼业代理渠道 - 22 - 专业代理渠道 - 22 - 经纪渠道 - 22 - 重点客户渠道 - 22 - 经代渠道 - 22 - 新渠道 - 22 - 交叉销售渠道 - 23 - 电销渠道 - 23 - 网销渠道 - 23 - 3.2机构类 - 23 - 总公司 - 23 - 分公司（二级机构） - 23 - 中心支公司（三级机构） - 23 - 支公司 - 23 - 四级机构 - 24 - 营销服务部 - 24 - 营业部 - 24 - 出单网点 - 24 - 3.3队伍类 - 24 - 活动人力 - 24 - 合格人力 - 24 - 活动率 - 24 - 流失率 - 24 - 在职人力 - 25 - 渠道经理 - 25 - 区域主管 - 25 - 营业部经理 - 25 - 客户经理 - 25 - 见习客户经理 - 26 - 营销员 - 26 - 增员关系 - 26 - 育成关系 - 26 - 直辖关系 - 26 - 第四部分 精算/财务类 - 27 - 4.1