小国争做“洗钱天堂”.docVIP

小国争做“洗钱天堂” 　　“洗钱天堂”的浮与沉 瑞士，对人们来说并不陌生，这个位于欧洲中部的国家，面积虽然还不如中国的一个省大，但却是全球最富裕、生活水平最高的国家之一。2011年，这个仅有不到800万居民的小国，创造的GDP却几乎达到我国的十分之一。 瑞士为什么这么富裕呢？我们知道瑞士最出名的产品有手表和军刀，此外瑞士也是著名的旅游胜地，但仅凭这些，瑞士不会拥有如此惊人的财富，它应该还有更厉害的挣钱手段。确实，瑞士的金融业也非常发达，是全球金融中心之一，几百万人口中从事金融业的就有约20万人。 而瑞士金融业的发达，自有其独到之处。这里保密制度严格，税收制度却宽松，是出名的“避税天堂”与“洗钱天堂”。无论是商界巨头、政界高官还是演艺明星，都愿意将自己的财产存到瑞士银行。“洗钱天堂”，这才是瑞士经济繁荣最重要的支柱。 瑞士银行的保密传统可以追溯到300多年前，但真正让其保密名声脱颖而出的，却是1929年那次席卷全球的经济危机。危机使各国政府都在为钱发愁，法、德两国政府率先行动，四处清查国民的秘密存款，并要求银行配合。这让瑞士发现自己的独立和中立传统受到了威胁，为维护国内金融业的利益，瑞士于1934年制定了著名的《银行保密法》，规定任何银行职员都不允许泄露顾客信息，违者将被判处监禁和高额罚款。 从此之后，瑞士的银行保密制度更加严格，存户可以用代号、化名，甚至虚拟公司机构名称开户，开户存款不须本人出面，提取巨额款项或转账时，只要依照银行与客户的约定即可，客户的真实信息只有经过筛选的高级工作人员能够接触，大客户真正的身份可以永不公开，银行无论受多大压力都不能泄密。 这些举措令存款人大为放心，欧洲各地的富户都纷纷把钱存到瑞士的银行，尤其是受纳粹迫害的犹太商人，钱存到瑞士的银行就等于进了保险柜。瑞士的银行不仅保护了犹太人资金的安全，也使其自身得到了极大的发展。 然而，这样严格的保密制度也给世界各地的不法分子大开了方便之门。他们可以将从各种渠道得来的“黑钱”放心地存入瑞士的银行里，再也不用担心政府查到这些黑色收入的来源。上个世纪，瑞士的银行金库中塞满了全世界独裁者窃取国家资源、向人民搜刮的财富：尼日利亚前总统阿巴查、阿根廷前总统梅内姆、伊拉克的萨达姆，还有菲律宾的马科斯等都在瑞士银行拥有巨额存款，就算哪天发生政变，独裁者被迫流亡，只要命还在，就还能靠瑞士银行里的黑钱，继续过着挥金如土的生活。 瑞士金融机构的保密性为黑社会集团、秘密军火商甚至毒品集团分赃抽头提供了最佳管道，大笔金额往来进出几乎不留痕迹。冷战期间，间谍情报的酬金也只能从瑞士的银行提领。 “9·11”事件之后，瑞士的银行保密制度受到前所未有的压力。国际反恐作战的一大任务就是拦截恐怖活动资金，美国中情局与欧盟的反恐联盟，不断向瑞士当局施压，迫使瑞士联邦政府于2003年接受“反洗钱金融管制规定”，除了必要时提供客户资料外，对于不明资金来源、资金异常运转等情况，银行必须主动提报司法机关。从这之后，虽然瑞士方面声称其保密制度仍然不会改变，但明眼人都知道，瑞士已经不再是曾经的“洗钱天堂”了。 千百个“洗钱天堂” 一个“天堂”倒下了，千百个“天堂”站起来。瑞士银行界的教训不仅没有让其他一些“避税胜地”有所收敛，反而使它们觉得有机可乘纷纷推出各种政策，努力吸引各地黑钱流向本地，试图靠黑钱促进本地经济繁荣。比如新加坡就规定了只要缴纳一千万的“贡献”，就可以在当地安家落户。而且新加坡金融业对于富豪财产隐私的保护比之瑞士也是有过之而无不及，当地的银行业一直不承认经合组织提出的“银行客户信息保密和交换”规定，而是严格实施银行保密法。现在的新加坡，已经足以号称“亚洲避税天堂”与“亚洲洗钱天堂”了。2011年陈水扁在接受法务部调查时，就爆料李登辉曾在新加坡洗钱，数额多达5000万美金。 其实不只是新加坡，很多发展中国家都纷纷放低自己的税收门槛，加强自己银行业的保密措施，为吸引外资提供条件。美国国务院发表的《全球毒品和洗钱防治策略》报告中指出，世界新的四大洗钱中心分别为土耳其、希腊、俄罗斯以及塞浦路斯。 土耳其为什么能够位列四大洗钱中心之首呢？这与它独特的地理位置是分不开的。土耳其坐落于欧亚大陆的结合部，是东方的毒品进入西方市场的主要通道之一。最近几年，即使在经济危机的大背景下，土耳其地区查获的昂贵毒品仍然在增加，这些毒品不仅流入了欧洲市场，也同时进入到土耳其附近的中亚和外高加索市场。既然有这么多的毒品交易，就必然意味着有同样多的黑钱需要通过洗钱活动来“洗白”。 和土耳其不同，俄罗斯的黑钱来源渠道要更多一些，苏联解体之后，原苏联境内的走私、贩毒、私售军火等犯罪活动十分猖獗。据报道，通过各种洗钱手段，俄罗斯在1999年～2004年外流的资产高达1930亿美元。 很多孤悬海外的群岛如开曼群岛、维尔京群岛、百慕大