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人生坎坷路：成功渡过沟沟坎坎！ 利率 蚀本风险： 政策（利率）风险：内贬外升！！？ 法律风险：担保、债务 税务风险：税税致命 投资经营：防不胜防 价值载体风险：健康风险 理财4大杀手：贬值、贪婪、利润、弱点 政策利率：内外不一致 诱惑欺诈：高利忽悠 利润关键：时间X复利 资金的两极化：双刃剑 高端客户的理财规划李刚 投资 ≠ 理财 法律 政策 投资 载体 养老 税务 如何帮助高端客户做好财务规划？ 关键点：挖掘到高端客户的财务需求点！ 在接触过程中，要坚持专业化流程，更要善于用理财工具和巧妙的提问，获得客户的全面信息，进而提出最适合客户的规划方案！ 理财两大原则：分散+长期 高端客户沟通的三大原则 具有同理心，以客户立场出发。 环环相扣，销售流程一个步骤没做扎实，就不能进入下一个步骤。比如说面谈环节信息收集不到位，就不能进入规划方案设计环节。 多问少说，要学会用问的方式，而非说的方式和客户交流，尽可能多的了解客户信息。 高端客户要求和期待的是全方位的理财服务。企业家客户都有一个共同特点，喜欢挑战风险，征服风险，并在挑战风险过程中创造巨大的财富。而财务规划师最重要的工作就是让企业家认识到自己最大的风险和最大的财富。 财富管理 风险控制 保障型产品；提供急用现金 理财规划 证券：收益性/投连险 银行