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PAGE1 / NUMPAGES1 反洗钱培训测试卷 (一)不定项选择题 1. 反洗钱培训对象包括(ABCD) A.新员工 B．一线人员 C．中高级管理人员 D．反洗钱岗位人员 2．以下说法错误的是( c ) A.为了保护银行良好的声誉。承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作 B．银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划 C．银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划 D．反洗钱宣传应区分对象的不同。采取随部宣传和外部宣传两种宣传方式 3.以下说法错误的是( A ) A. 反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关 B．宣传方式可灵活多样 c．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传 4．法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABC D) A．客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码 B．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限 C．控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D．法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 5．客户身份识别的含义包括(A BCD) A．了解客户本人的真实身份 B．了解客户的交易目的和交易性质 C．了解客户的资金来源和用途 D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 6．一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。 A. _现金汇款 B．现金存款 c．现钞兑换 D．票据兑付 7．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD) A银行营业网点经办人员 B．客户经理 C．经营部门负责人 D．其他相关业务人员 8．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存警理办法)规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取 ( C )客户身份识别措施。 A．一次性的 B．间隔的 c．持续的 D．定期的 9．反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE) A．内部控制体系建设情况 B．客户身份识别工作情况 c．客户身份资料和交易记录保存情况 D．大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E．宣传培训情况、内部审计情况 10．反洗钱现场检查方式包括(ABCD) A．查阅资料 B．询问 C．现场测试 D.数据筛选 11．被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD ) A.提供必要的工作条件 B．配合进行现场会谈 c．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D．做好检查保密工作 12．根据中华人民共和国反洗钱法)第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(A B C) A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B．故意提供虚假材料的 c．拒绝、阻碍反洗钱检查的 D．未指定专人联络现场检查事项的 13．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD) A．账户及存取款特征 B．电子汇兑特征 C．行为异常表现 D．敏感国家或地区 14．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (A B C D) A．某企业账户突然出现提取大量现金的现象 B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款 C．现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准 D．存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据 15．金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。包括但不限于(ABD)。 A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B．暂停金融交易 C．有条件地转移或转换金融资产 D．拒绝转移或转换金融资产 16．反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD) A. 信息收集 B．信息分析评估 C．非现场监管措施 D．信息归档 17．需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。 A．信息收集 B．信息分析评估 c．非现场监管措施D．信息归档 18．银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。 A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报 B．银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 c．年度结束后5个工作日内报告 D．年度结束后10个工