《银行新员工培训》个人中间业务.pptxVIP

个人存款证明业务介绍新核心建设项目组2015年1月业务概述一二交易代码交易说明三四注意事项一、业务概述凡需在我行开立存款证明的客户必须在我行开有本、外币活期或定期存款账户，或在我行购买储蓄国债等。存款证明只能根据客户实际存款币种开立。不得将一种货币折算成另一种货币开具存款证明。处于挂失、冻结状态或已办理质押等情形的存款不得开立存款证明。存款证明截止日期由客户根据自身情况确定。我行按客户要求开立，并对截止日期大于等于交易当日的账户资金进行相应冻结。原则上已开具存款证明的存款在证明有效期内不得部分提前支取或结清，确需要部分支取或结清的，必须到原开立证明网点办理未到期撤销手续，同时网点收回存款证明客户联。一、业务概述存款证明一式两联，第一联正本由客户保存，第二联由银行留存。可根据客户要求出具多份存款证明。存款证明遗失，不挂失，不退手续费。但银行可应存款人要求，重新开立存款证明，并按规定重新收取手续费。存款人可委托他人代办存款证明。代办人应向银行出示本人和存款人有效身份证件。存款证明可以在分行任意网点开立，但是未到期撤销只能在原开立网点办理。一、业务概述有凭证号码是否连续选项，可根据客户需要选择是否连号凭证。系统根据开立张数自动匹配凭证。输入卡号后系统自动返显卡下全部子账户。除储蓄国债（电子式）账户以外其他账户可循环开立存款证明。即当账户开立一次存款证明后，账户已经是冻结状态，可再次开立存款证明，且每份存款证明均可以有独立的金额及截止日期。二、交易代码（一）交易清单（）新核心交易码 新核心交易名称57701个人存款证明开立57706个人存款证明查询57709个人存款证明撤销三、交易说明1、个人存款证明开立（57701）（）本交易用于银行为存款人出具证明存款人在银行存款情况的书面文件。凡在我行开有存款账户(含国债)的客户均可根据需要申请开立存款证明。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。1．客户提供资料客户本人有效身份证件（居民身份证、外国护照等），如为代理或监护人开立，还需出具代理、监护人身份证件及相关证明文件。三、交易说明1、个人存款证明开立（57701）（）2.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，如果证件为身份证的，应通过联网核查公民身份信息系统核验身份证。审核客户的存单/存折/借记卡等是否为分行辖内账户、系统记录信息是否与客户提供证件一致、有无挂失、冻结、质押等。3．交付客户单据交易成功后，根据系统提示打印收费凭证两联、通用凭证（中号）两联、个人存款证明书两联；审核收费凭证、通用凭证要素及客户签章无误后，加盖办讫章，由主管或会计经理在个人存款证明书上加盖业务公章后，并交客户收执。三、交易说明1、个人存款证明开立（57701）（）4.会计分录付：重要空白凭证-个人存款证明书三、交易说明输入客户申请开立张数后，弹出对话框录入存款证明截止日期，当截止日期小于当天时，系统提示证件类型、证件号码、客户名称、姓名拼音可从客户基本信息栏带入，其中姓名拼音可以修改。如客户基本信息栏为空，这几项均为必输项。选择一个账户后，系统自动返显余额、存入日，当选择的账户为定期账户时，返显到期日输入账户需证明（冻结）金额，点击更新按钮后，累计已冻结金额自动累加。当截止日期大于等于交易日,且选择客户账户为储蓄国债（电子式）时，此项为必输项。三、交易说明2、个人存款证明查询（57706）（）本交易用于已开立、已撤销、已到期的存款证明信息查询。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。1．客户提供资料客户本人有效身份证件（居民身份证、外国护照等），如为代理或监护人查询，还需出具代理、监护人身份证件及相关证明文件。2.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，如果证件为身份证的，应通过联网核查公民身份信息系统核验身份证。三、交易说明2、个人存款证明查询（57706）（）3．交付客户单据交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（大号）等；柜员审核通用凭证要素无误后，交客户收执。三、交易说明起始日期、截止日期为必输项下拉菜单选择查询存款证明状态，“已开立”、“已撤销”、“已到期”双击一条记录弹出对话框三、交易说明3、个人存款证明撤销（57709）（）本交易用于申请办理个人存款证明未到期撤销业务。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。1．客户提供资料（1）客户本人有效身份证件（居民身份证、外国护照等），如为代理或监护人撤销，还需出具代理、监护人身份证件及相关证明文件。（2）原《个人存款证明书》原件。三、交易说明3、个人存款证明撤销（57709）（）2.审核要点按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行