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2.5 其他衍生产品托管服务 二 * 商业银行理财产品托管业务营销要点 第三部分 3.1 业务管理模式 分行职责 总行职责 项目发掘、初步营销 产品审核、协议审核、协议签署 产品初审——收集资料，填写产品审核表 运营服务 后续客户关系维护，持续跟踪 后续管理、业务通报、收入分配（按季度分配，含利差） * 三 3.2 业务办理流程 * 三 3.2 业务办理流程 * 三 托管确认 发行通知 框架托管协议 签署 托管账户 开立 募集资金 到达 托管账户 单只产品 募集 产品 成立 到期 清算 日常运营 资产保管 资金清算 3.2 业务办理流程 组合到期清算 数据接收和处理 资产保管 会计核算 投资监督 信息披露 运作前的准备 资金清算 明确操作流程 开立托管账户、预留账户信息、授权书等文件资料移交 日常运作 初始委托资产（资金或证券）全部到账 项目营销及上报审批 业务营销并确定合作意向。 洽谈《托管协议》 若费率突破，需向总行提交费率申请单。 客户关系维护及持续产品营销。 总行审核《托管协议》后，正式签署合同。 三 * 3.3 托管费率 分行应根据服务成本合理收费，避免托管费非理性的降低。 低于定价空间，分行需提供充足理由，并向总行提交费率突破申请。 三 * 3.4 营销要点 三 * 1 找准突破部门 充分挖掘行内资源，联合营销 2 3 突出我行托管服务优势 建立全面托管合作关系 4 “深入挖掘同业资源，实现商业银行全方位托管合作” 3.5 常见问题 三 * 3.6 案例分享——以深圳分行为例 三 * 3.6 案例分享——以深圳分行为例 三 * 1 突出重点，找准方向：宣传托管服务特色与优势、初定费率 专人跟进：配合总行提供服务 2 3 持续跟进：行长带队，持续营销 深入营销，全面合作 4 营销要点 * 我行内部项目推荐 第四部分 4.1 自有资金对接产品 * 四 4.2 分行案例分享 * 四 ②卖断票据资产 ③把定向资产管理计划收益权卖断给邮储辽宁 注：票据系统中操作为买入返售 ①出具投资指令，投资邮储辽宁分行票据资产 ⑤出具划款委托书 ④票据到期托收回款划付给东北证券公司托管户 ⑥委托人委托证券公司直接汇划定向资产管理计划受益权款项给邮储辽宁分行 ①②③为产品成立运作流程 ④⑤⑥为产品到期运作流程 联系方式 * 总行金融同业部 张立学 电话：010箱：xuexue999@ 总行金融同业部 邱俊杰（银行理财） 电话：010箱： tuoguanpsbc@126.com 总行金融同业部 王博（信托、券商资管、保险） 电话：010箱： wangbo8734@126.com 注：培训相关材料可从金融同业部OA公共邮箱下载，登录地址：，邮箱名称：tg003@，密码：psbc123。 谢 谢! * * * * * * * * * 商业银行理财产品托管业务培训 总行金融同业部 2013年7月 目录 资产托管业务简介 一 商业银行理财产品托管业务介绍 二 商业银行理财产品托管业务营销要点 三 三 三 我行内部项目推荐 四 * 资产托管业务简介 第一部分 1.1 资产托管业务内涵 是指在信息不对称的情况下，托管人作为独立的第三方，依据法律规定和托管合同约定，对托管资产履行安全保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露等职责，向客户提供专业化的托管服务。 * 资产托管业务 一 * 一 托管人 单一委托人/投资者 （个人/机构客户） 投资管理人 （证券公司、基金公司、信托公司等） 委托托管资产 委托投资管理资产 互相监督，共同为投资者 提供专业服务 1.1 资产托管业务内涵 1.1 资产托管业务内涵 * 一 1.2 资产托管业务特点 * 一 1.3 国内托管行业发展概况 * 一 封闭式证券投资基金托管 托管规模 6.87万亿 2012 托管规模22.39万亿 托管规模 3.75万亿 托管规模 9.26万亿 托管规模 13.87万亿 1998 2008 2009 2010 2011 2012 托管规模 13.87万亿 托管规模 22.39万亿 * 1998年：工、建、农、交、中 2002年：光大银行、招商银行 2003年：浦发银行 2004年：民生银行、中信银行 2005年：华夏银行、兴业银行 2008年：北京银行、深发展银行 2009年：广发银行、邮储银行、上海银行 2010年：渤海银行 2012年：宁波银行 托管银行 1998 2002 2005 2010 5 7 12 18 注：当年新增的托管资格银行。 截止时间：2012年12月 201