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银行合规操作经验交流材料 **市**区联社社坚持“标本兼治、重在治本本”的原则，紧紧抓住“制度度、执行、监督”三个环节，，以制度执行年活动为载体，，从全面构建合规风险管理体体系入手，狠抓“五个到位””，深入扎实做好合规经营、、合规操作监督检查和整改工工作，进一步规范经营行为，，防范事故案件，有力地促进进了全辖农村信用社又好又快快发展。我们的主要做法是：： 自年初一开始，联社社领导班子把合规管理工作纳纳入重要议事日程和年度目标标考核，作为评先选优的重要要内容，坚持常抓不懈。一是是成立了以党委书记、理事长长为组长，纪委书记、监事长长为副组长，经营班子和部室室负责人为成员的“制度执行行年”、“合规经营、合规操操作管理年”活动领导小组，，负责整个活动的组织开展和和检查督促，落实稽核监察保保卫部具体负责此项工作。二二是分别制定了“制度执行年年”活动和“合规经营、合规规操作”自查自纠工作实施方方案，明确了工作步骤、方法法和要求，做到了有的放矢。。三是实行“一把手”负责制制，联社监事长与各信用社主主任、信用社主任与职工层层层签订“合规经营、合规操作作”自查自纠工作责任书***X份。联社领导、部门负责责人按照分工各司其责，认真真履职尽责，率先垂范，以身身作则，正人先正己，争做合合规带头人，为深化改革和促促进发展奠定基础。 为提高全体员工特别是是新青员工的合规意识，联社社一是把自省联社成立以来出出台的制度办法和金融职业道道德规范、法律法规以及各种种案例作为学习培训内容，重重点提高员工对基本制度的熟熟悉程度，强化“学法、懂规规、遵纪、守制”意识。二是是按照统一规划、分级实施的的原则，年内联社共组织培训训学习班X期，参训人员达***X人，其中一线员工的学学习面达90%以上，使大家家真正认识到“内控优先,制制度先行”的重要性，理解和和熟悉自身岗位内控要点，主主动预防和发现风险。三是是是采取了自学、集中学、分散散学、岗位交流学、互动式讨讨论学等多种形式，认真学习习《业务流程10月中旬，采取自下而上上层层选拔的方式，各信用社社和联社机关推荐**名员工工进行了合规知识竞赛；111月下旬，组织全辖**X名名员工分岗位参加省联社的制制度学习考试，考试成绩与员员工目标责任考核和99%。 加强基础管理，规范临柜操作作，是提高工作效率、减少差差错、防范事故案件的永恒主主题。年初，针对我区部分营营业网点一线岗位人员严重不不足、规章制度难以贯彻执行行的严峻现实。联社一是本着着精简、效能的原则，根据用用工制度改革方案，综合全辖辖机构网点的经营规模、服务务对象、业务量等因素，合理理确定岗位编制**X个，撤撤并低效网点**个，二是面面向社会，招贤聚才。公开聘聘用大、中专毕业生**名为为短期合同工，委托省联社招招收计算机、法律、财务审计计等专业技术人才**人， 经过岗前培训，全部充实到到一线岗位，一定程度上缓解解了人员紧缺和内控落实难的的矛盾 四、狠抓抓制度执行，监督检查到位 区联社一是抓自查。制定了了《**区农村信用社联合社社合规经营、合规操作自查工工作实施方案》，对自查工作作的指导思想、工作目标和总总体要求进行了明确，在全区区信用社全面开展合规经营、、合规操作自查工作。并对照照2005-2006年各项项现场检查发现的主要问题，，疏理了4个方面16个类型型的问题，以文件形式印发各各社，连同**省银监局《22005-2006年对***省农村信用社各项现场检查查发现的主要问题》、《省联联社成立以来各种检查发现的的主要问题》一并转发各社对对照开展自查。各社也将辖内内各营业机构自2005年66月25日以来接受银监部门门、省联**办事处、区联联社及自查中发现的各类问题题，梳理成条,分类整理，印印发给每一位员工，逐一整改改。二是抓专项检查。先后开开展了上年度会计决算真实性性、重空凭证管理、内控制度度执行情况、贷款本息核对、、财务收支，以及合规经营、、合规操作等专项检查，重点点查找操作流程、管理环节漏漏洞和弊端，针对发现的问题题，发出整改通知书**X份份，落实专人限期进行整改。。三是抓好稽核检查。联社稽稽核大队组建后，制定了《稽稽核大队管理办法》，实行分分组划片包社，开展“突袭式式”的检查，按照省联社提出出稽核工作实行“序时稽核，，业务全覆盖”的管理要求，，已完成对**1-100月，全辖信用社共组织会审审**（社）次。五是加强责责任监督，搞好离职、任期经经济责任审计今年，我们通过过现场检查、民主测评、社会会调查等方式，先后对全区***个信用社的高管人员离任任进行了审计；对高管**名员工的离职进进行了审计，审计中落实个人人及共同违规责任贷款**XX笔，金额****万元（其其中个人违规责任贷款**XX笔，金额**X万元），被被审计人员均书写承诺，订立立了限期收贷计划。六是抓