银行合规风险管理体制建设的思考.docVIP

银行合规风险管理体制建设的思考 合规风风险是指银行因未能遵循合规规法律、规则和准则，而可能能遭受法律制裁或监管处罚、、重大财务损失或声誉损失的的风险。 合规风险管理机制制是指，银行有效识别合规风风险，主动避免违规事件发生生，主动采取各项纠正措施和和适当的惩戒措施，持续修订订相关制度及详尽描述具体做做法的岗位手册，有效管理合合规风险的周而复始的循环过过程。合规风险管理的任务正正是及时发现并制止风险产生生以及由此造成的破坏。随着着监管环境的变化，银行内部部合规经营与合规性监督检查查的重要性日益突出，合规风风险管理对于银行具有特别重重要的意义。因此，必须建立立健全合规风险管理机制建设设。 一、倡导和培育良好的的合规文化氛围，推行诚信和和正直的道德观念。 (一一)合规从高层做起，树立““合规人人有责”的观念。 强化合规理念、意识和行为准准则，合规是银行提高资产质质量的基本保障，是减少案件件的必要前提，是银行企业合合规文化的核心要素，合规并并不仅仅是合规部门或合规员员的职责，更是银行所有员工工的责任，树立“合规人人有有责”、“主动合规”、“合合规创造价值”、等理念，只只有合规成为银行每一员工的的行为准则，成为各级各岗位位员工每日的自觉行动，全行行员工欣然接受全面的合规培培训，主动寻求合规部门的建建议，才能共同保证有关法律律、规则和标准及相关管理部部门精神得到遵循和贯彻落实实。 (二)倡导“主动合合规”的文化氛围。 二、成立专门的合合规管理部门，构建合规风险险管理机制 (一)建立合合规责任体系，明确各级管理理层的合规工作职责。 ;业务部门应支持合规部门门实施合规风险监测与评估，，合规部门应促进业务部门防防控合规风险，业务部门应主主动地进行动态合规自我评估估，建立合规部门与其他部门门在合规管理中的沟通与合作作机制。 (二)设置合理理的合规部门。 合规规部门应履行岗位职责，就合合规法律、规则和准则向高级级管理层提出建议;协助高级级管理层就合规问题对员工进进行教育，并成为员工咨询有有关合规问题的内部联络部门门;通过政策、内部行为准则则和各项操作指引等其他文件件，为员工恰当执行合规法律律、规则和准则提供书面指引引;有效识别、量化、评估内内部合规风险。 (三)创创建科学的合规管理机制。 首先，要切实建立合合规风险管理机制，就必须从从涉及银行整体的企业文化、、组织构扁平化、流程管理、、岗责体系、绩效管理等方面面入手，梳理、整合和优化银银行的规章制度，建立专业化化的合规风险管理队伍，确立立清晰的报告路线和问责制、、举报制等，真正在银行日常常经营管理活动中体现合规风风险管理在风险管理乃至整个个银行管理工作中的核心地位位和作用。 其次，要通过设设立合规部门或专职合规岗位位，界定其功能和职责，独立立于银行的经营活动，对发现现有违反法律、规则和标准的的操作行为，银行管理层能够够采取适当措施予以纠正，确确保从业人员的行为自觉服从从既定的“规”。 再次，要要通过一定方式对所有新上任任的部门和各级负责人进行上上任前的合规培训，通过培训训使其充分系统地了解和掌握握各项主要规章制度和其所在在部门的全部规章制度，达到到对工作中可能涉及到的“规规”了如指掌。而对那些经过过培训不合格的，则不能让其其上岗作业。 三、梳理合规规风险点，提出控制风险的有有效措施。 密切跟踪银行适适用的法律、规则和准则的最最新发展，认真领会行业管理理部门的管理意见，对照合规规风险点，本单位的合规机制制建设情况进行调查摸底，清清理现有的规章制度，梳理各各项业务流程和风险点，提出出如何防范和控制风险的措施施和办法。 (一)清理现现行规章制度。 (二)梳理业务流程风风险点。 (三)制制定完善适应当前业务的规章章制度。 银行合规工作只只有通过以上各环节每一年度度周而复始的循环并能持续下下去，银行内部有效的合规机机制才可能形成，合规风险才才能得到有效的控制，其他金金融机构出现过的违规事件才才不会重现，操作风险才能从从根本上得到有效遏制。 industrialization, industrial characteristics, contribute to ecological environmental protection. One is to actively implement the project support, vigorously implement the Microfinance in the area of hope project assistance projects; two is the key to implement talent support in the initiative for the