银行案件防范工作专项审计工作汇报.docVIP

银行案件防范工作专项审计工作汇报 根据省省行下发的《关于进一步加强强案件防范工作力度的通知》》要求，为防范化解业务经营营中的管理风险，巩固完善管管理带来的风险隐患，驻信阳阳审计办事处组织各科室业务务骨干，结合信阳分行实际，，认为在当前应开展三个方面面的专项审计，即：支行管理理层制度执行的审计；营业网网点管理岗职责履行的审计；；代理业务的专项审计。 一．审计目的 以前年度是是各类案件频发的高发年，省省、市分行先后出台了一系列列的管理制度和要求，这些措措施的出台，支行管理层是如如何执行的，营业网点是如何何落实的，都应是我们关注的的重点。为了加大防范和遏制制各类案件力度、降低案件发发生频率，作为审计部门应结结合属地行实际，开展以内控控制度建设与执行力相结合的的审计工作，具体要做好三项项专项审计。第一，支行管理理层落实制度的专项审计；第第二，营业网点管理岗的专项项审计；第三，代理业务的专专项审计。前两项审计目的是是看支行和网点管理人员是否否认真落实制度，是否采取了了切实有效的管理措施，是否否从源头上消除各类案件发生生的风险隐患，是否共同构筑筑了有效防范案件发生的防火火墙。第三项审计的目的是为为了防范新业务营销及杜绝代代理保险兑付时可能发生的风风险。 二、审计重点 （一）支行管理层落实制度度的专项审计 1、各项规规章制度的落实。 2、支行部门的自律监监管。 1）财务计划部部门（每季是否进行一次全行行检查，按季形成监管报告））。 （22）信贷（前后台）部门（每每季度是否开展一次全面检查查，按季形成监管报告）。 (3)中间业务部门（每每季度是否开展一次全面检查查，按季形成监管报告）。 （4）综合业业务部门（每季度是否开展一一次全面检查，按季形成监管管报告）。 （55）安全保卫部门（每月是否否开展一次全面检查，按月形形成监管报告）。 3、各岗位检查频率率的审计。 1）支行行行长：每季通过调阅监控录像像，监督查库情况；每季度，，对支行重要空白凭证库房全全面检查一次；每年度，不定定期对全行金库管理进行一次次全面检查。 2）主管管行长：每半年，不定期全面面查库一次；每季，对支行重重要空白凭证库房全面检查一一次；每月，调阅监控录像一一次，重点抽查：营业前、期期间和营业终了安全操作规程程执行；柜员卡的使用；现金金、印章、柜员名章、凭证入入柜、入箱、入库；柜员交接接是否在监控下进行；“四岗岗三分离”执行，管库人员出出入库、密码使用、库房管理理、调款交接；守库人员值班班守库、枪支弹药交接、押运运人员着装、站位、警戒等。。银行卡制卡、电子银行密码码管理；重空凭证库、计算机机中心的出入，日常管理等。。 3）支行会计部门负负责人：每季度查库一次；每每旬，对支行重要空白凭证库库房全面检查一次；每周调阅阅监控录像一次，重点抽查：：营业前、期间和营业终了安安全操作规程执行；柜员卡的的使用；现金、印章、柜员名名章、凭证入柜、入箱、入库库；柜员交接是否在监控下进进行；“四岗三分离”执行，，管库人员出入库、密码使用用、库房管理、调款交接； 4）财会监管员：每周周调阅监控录像一次，重点抽抽查：营业前、期间和营业终终了安全操作规程执行；柜员员卡的使用；现金、印章、柜柜员名章、凭证入柜、入箱、、入库；柜员交接是否在监控控下进行；“四岗三分离”执执行，管库人员出入库、密码码使用、库房管理、调款交接接；守库人员值班守库、枪支支弹药交接、押运人员着装、、站位、警戒等。 5））保卫部负责人：每周调阅监监控录像一次，重点抽查： “四岗三分离”执行，管库库人员出入库、密码使用、库库房管理、调款交接；守库人人员值班守库、枪支弹药交接接、押运人员着装、站位、警警戒等。 6）银行卡部部负责人：每周调阅监控录像像一次，重点抽查：银行卡制制卡、电子银行密码管理；AATM机运行； 1、以网点为单位开展异地地网点管理岗的交叉检查。一一查营业机构负责人岗位检查查频率是否到位，检查重点是是每月是否查库一次，每周是是否调阅监控录像一次；二查查营业机构会计主管检查频率率是否到位，营业前、营业期期间和营业终了安全操作规程程的执行是否合规；柜员卡的的使用，现金、印章、柜员名名章、凭证入柜、入箱、入库库情况；柜员交接情况；“四四岗三分离”执行情况，管库库人员出入库；密码使用、库库房管理、调款交接，守库人人员值班守库、枪支弹药交接接、押运人员着装、站位、警警戒等情况。通过他人看自己己，查找不足。 2、以属属地为主，实行审计办科室包包网点制度。不定期对所包网网点进行专项审计或不定期明明察暗访，帮网点及时消除风风险隐患，促进网点业务规范范发展，对网点工作进行督促促、指导和检查，网点管控成成效与科室全员绩效挂钩。 为了防止片面