以人为本促进商业银行合规文化建设.docVIP

以人为本促进商业银行合规文化建设 ?银行除研究自己的主要竞争对手的优势模块，获取经验、寻找并缩小差距外，还需要进行自身的标杆突破，强调工作标准规范，追求任何业务管理中的“合规”。 本文旨在探索合规文化的基本原则、相关方法，提高合规文化的执行力度，为银行管理水平的全面提升和人力资源队伍的建设服务。合规文化是企业管理从人治向法治化过渡的必由之路，合规文化需要通过整合、共享银行各种资源，使优秀和规范的管理模式内部推广化、扩大化，全面激发人员潜能，以提升银行的综合竞争力。 在综合竞争力提高的过程中，具体到农业银行，我们需要紧扣“服务三农、服务中小企业、服务地方、服务市民”的市场定位，不断夯实合规物质基础，规范合规操作行为，加强合规制度建设，创新合规精神文化，以此塑造良好的企业合规文化，有效控制大要案和重大违规问题的发生，使总体内控达到国内先进商业银行的水平。 合规的内涵是什么? 我们现在所说的合规，它是金融风险管理活动的基础，即：确保各金融业的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于金融自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。对于银行工作人员来说，合规的“规”有内外两个源头，两个部分。 第一是来源于外部的“规”，主要是国家法律法规和行业自律规则。国家法律法规具有基础性，决定性，强制性等特征，对于银行业来说，主要包括人大及其常委会、国务院、人民银行和银