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上海分行 外币存汇业务订价与收益变更权限办法 V1.0 May 2012 此文件所有版权所属为中国信托商业银行，任何授权复制、盗版、引用或其它未经授权使用的动作，将会被视为违法行为，须负刑事责任。 文件制/ 修訂履歷 制/修訂版次 制/修訂日期 制/修訂說明 作者 備註 V1.0 2012/05 初 版 李妍蓉  一、外币存款利率订价授权原则： 1.适用範圍: 僅適用於外幣定期存款。 2.適用對象(適合下列三項之一)： (1) 单笔存款金额300万(含)美元以上(或等值其它外币)； (2) 单位优质与高贡献度客户； (3) 个人优质与高贡献度客户，包含上海、台湾、香港、或其它海外分子行定义VIP以上之客群。 3.权限层级： (1)按照上海分行〈资金部〉制订之FTP存款收益率，计算存款Spread，做为授权标准： 公式：Spread ＝ FTP存款收益率 × (1－外币存款准备率注)－拟议订利率 注：外币存款准备率会随中国人民银行公告之准备率而调整。 (2)按照不同Spread区间制订权限层级： 存款资金利差(Spread) 核决权限层级 Spread ≦ 0bps 行长核决 0 ＜ Spread ≦ 20bps 企业金融部部门经理核决 20bps＜Spread RM(客户经理) 4.申请方式: (1)申请单位填写『上海分行外币定期存款利率议价单』(附件一)； (2)按上海分行〈资金部〉每个营业日的当日有效报价计算存款资金利差 (Spread)； (3)按核决权限呈核上海分行主管； (4)上海分行〈运营管理部〉将『上海分行外币定期存款利率议价单』合并于『定期存款申请书』之后归档。 (5)流程图： 5.例外管理: 因特殊因素须办理客户外币活期存款利率议价时,业务端必须逐案上公文签辦單取得行长核决. 二、外币存款牌告利率调整流程: 1.由上海分行〈企业金融部〉牵头，日常观测市场各家主要银行外币存款利率水平，在维持本行利率竞争力的情况下，根据〈资金部〉制订之FTP試算调整后之Spread，提出建议版。 2.〈企业金融部〉拟定牌告存款利率后，以e-mail方式通知会办相关单位，包含上海分行〈资金 部〉、〈财务室〉、〈合规〉、总行〈现金管理产品部〉、〈大陆业务发展小组〉。 (1) 呈报行长核决发文稿； (2) 依上海分行工作职掌,由负责单位向中国人民银行进行利率报备、以及于上海分行营业大厅与官方网站公告。 3流程图： 三. 外币存款及汇款业务收费减免流程： 1.若收费与「外币存款及汇款业务收费表」 (附件二)之标准收费不同时,申请单位填写『上海分行外币存款及汇款业务手续费率优惠申请书』(附件三)； 2.非標準收費者即呈核上海分行企业金融部部门经理核决； 3.上海分行〈运营管理部〉按核决优惠手续费率完成交易作业之后归档。 4.新客户自开户当日起3个月内賬管費可享免费。 5.單位客戶之自动化讯息通知服务(MMAS以e-mail传送)手续费虽于收费表有收取费用,但实际暂不收取,另个人客户则免收。 6.流程图： 四、未尽事宜： 本办法未尽事宜，悉依当地法令及本行相关规定办理。 五、实施与修订： 本办法经全球商银产品事业总处总处长核准后实施，修订时亦同。 上海分行外币定期存款利率议价单 申请日期: 客户名称 权限 □行长权限 □企业金融部部门经理权限 客户号码 客户等级 定存期别 存款币别及金额 存款收益率 (固定计价) 外币存款准备率 客户成本率 资金部报价(FTP) (A) 人行公告 (B) 定存牌告 加码 拟议订利率(固定) (C) 定期存款资金利差 (Spread) (D) ＝存款收益率(A) × (1－外币存款准备率(B))－拟议订利率(C) 说明： 1. 议价存款应采固定计息。 2. 核决权限 Spread =0.00%，本笔申请需由「行长权限」核决。 0.00% ＜ Spread ≦ 0.20%，则依「企业金融部部门经理权限」核决。 Spread0.20%,由RM(客戶經理)核決。 议价流程： 1. 适用上海分行资金部每个营业日的当日有效报价。 2. 需经送权限主管核决之后，请上海分行运营管理部(OP)進行相關作業。 申请单位意见：(如存户往来状况、议价记录) 申请单位主管：