浙江问卷应用数据架构.doc

详细问卷 应用/数据架构 总公司和地市公司的财务管理和核算系统间有哪些数据交换？ 办公自动化系统是否是分布于各地市公司的？总公司，省公司与地市公司间是否存在协同办公需要，是如何实现的？ 办公自动化系统分布于各地市分公司，上下级公司存在部分协同办公，主要是通过系统的收发文、邮件来实现的。 各应用间，需要交换哪些数据？ 业务系统与财务系统之间，主要是交换收付费信息及应收、应付信息。 业务系统与代理人管理系统之间，主要是交换代理人的增减、保单分配、签发保单、续保、失效、复效、退保等信息。 渠道整合的实施可能是分步实现的，从业务需求、风险、管理的角度，您建议首先实现哪些渠道及相关应用的整合？ 您对现有数据架构的改进建议？及优先级要求。 针对业务处理和管理，建立两套系统。业务处理系统只负责处理大量的联机事务，但在处理时留下数据的最后修改时间，便于充分利用凌晨计算机相对空闲的时间，从业务处理系统中提取管理所需要的数据。而针对大量数据的查询、统计分析等管理功能，则在管理系统中来实现，避免因为统计分析而影响联机事务的性能。 目前产品管理如何进行的？各分支公司是否可根据当地实际情况调整费率，在险种条款范围内调整投保年龄限制、投保保费限制、投保交费方式限制、交费期限制、保险期限制等？ 短期险可以在条款范围内进行费率浮动；长期业务险种完全按照总公司条款规定和CBPS约束限制，没有对投保年龄、保费、缴费方式、缴费期限、保险期限进行任何调整。 目前有哪些产品类型？他们在处理上有何特点？ 目前产品包括长期业务险种和短期业务险种。长期业务包括两全类、年金类、寿险类、健康险类等，其中一些只适合团体销售的产品处理比较特殊，如基金类管理的险种，手续费、管理费等应该浮动或灵活处理；帐户管理十分灵活，如帐户转移、结算和历史记录查询等，但目前程序支持不够。短期险特别是健康险类的险种，数据量大，信息丰富，但面向管理和综合分析的信息收集、处理的功能不强，不利于公司积累经营经验。 目前产品处理的业务规则是否可以计算机参数化？ 绝大部分的业务规则可以参数化，但对一些大的团体业务，应该有特殊的处理要求，保持一定的适应性和灵活性。 您认为目前产品管理需要解决的问题是什么？ 目前产品管理的手段极其缺乏，一方面，缺乏灵活处理的技术支持和政策保证；另一方面，作为分公司，由于不了解产品设计的一些参数，无法对一些影响公司经营成效的几个大险种，进行有效的业务分析，很难进行经验数据的分析整理。 目前客户管理如何进行的？ 答：目前在保全上的客户管理主要就是依靠业务处理系统中的客户管理子系统和保全子系统的客户资料变更以及正在逐步铺开的保户生存调查等来进行管理的。 目前业务系统对“以客户为中心”的支持程度？ 答：不是很高，主要体现在减保、退保、保单转移准备金、生存金等系统数据的出错率还很大，此外系统与条款实务在许多保全服务项目上的逻辑定义不一致：如自动垫缴保费、减额缴清等。 您认为哪些客户资料针对不同保单可以不同？ 您认为目前客户管理需要解决的问题是什么？ 答：1、随着现代社会人员流动性的提高，客户住址和通讯地址的增加和变更日趋频繁，而业务处理系统中的客户管理子系统和保全子系统的客户资料变更模块中无法同时增加或变更客户的住址和通讯地址；2、投保单的签字笔迹、身份证等的影印件扫描输入系统；这两方面已成了客户管理中急需改善的问题。 目前操作员的操作权限模式？ 操作员只能操作本机构数据（不含下级机构） 操作员只能操作本机构数据（含直接下级机构） 操作员只能操作本机构数据（含直接及所有间接下级机构） 操作员可操作所有机构数据（通过授权） 未来期望怎样？未来期望操作员可操作所有机构数据（通过授权）。 目前对操作员授权如何进行的？ 按人还是按岗位授权，或两者兼顾 由本机构有授权权限的操作员授权 由上级机构有授权权限的操作员授权 由本机构和上级机构有授权权限的操作员授权相结合 对授权情况又没有监督制度 未来期望怎样？未来期望是有监督制度的由本机构和上级机构有授权权限的操作员授权相结合的操作员授权管理模式。 您认为操作员权限管理还需要补充哪些功能？ 有监督制度的按岗位权限全放开、按客户服务需求可授权操作员跨区域进入操作机构操作处理。 目前个人新契约处理集中情况 新单登记 新单录入 新单复核 新单核保 出单打印 未来期望怎样？ 您认为目前个人新契约系统需要解决的问题是什么？ 目前团体新契约处理集中情况 新单登记 新单录入 新单复核 新单核保 出单打印 未来期望怎样？ 您认为目前团体新契约系统需要解决的问题是什么？ 目前团体新契约的处理与个人新契约有何不同？ 目前保全业务操作如何进行的？ 是按总公司的实务规定，如《寿险实务》、《保全手册》、《综合业务处理系统CBPS操作手册》等的流程要求进行的。 目