邮政理财理工作情景大赛.doc

（一）开完晨会后的工前准备、引导客户使用自助设备、柜员销售推荐流程。 工前准备，大堂经理巡视大堂。 客户持卡办理500元取款业务，大堂经理引导推荐客户使用自助设备。客户持存折取款2000元，大堂经理指导客户取号至柜员处办理，柜员在办理业务过程中发现客户余额为15万元，发现销售机会，将客户热情交接给理财经理，理财经理成功向客户营销邮储理财产品和其他业务。 （三）大堂经理处理投诉、启用后备 客户持存折来网点取款，大堂经理问候并指导客户取号；柜员为客户办理业务，客户取款20万元且未提前预约，柜员拒绝为其办理业务，引起客户不满，柜员请求大堂经理解决客户投诉；大堂经理启动第二后备代替其岗位，然后了解客户需求，得知客户想取款后想去工商银行购买基金时，大堂经理进行需求挖掘，将客户热情交接给理财经理；理财经理深度挖掘客户需求，为其办理理财产品，并进行了销售回访。 （四）大堂经理管理等候区，柜员推荐使用自助设备 客户持存折取款500元，大堂经理指导客户取号至柜员处办理；柜员为客户办理取款业务，进行需求挖掘并推荐客户使用银行卡，客户不会使用，柜员呼号大堂经理进行帮助。 客户办理业务后在等候区滞留，翻看基金宣传材料，大堂经理进行需求挖掘，将客户热情交接给理财经理；理财经理使用巧妙问题深度挖掘客户需求，为其办理基金业务，并推荐销售其它产品。 （五）发现高端客户，为客户办理绿卡通卡，并推荐邮储理财产品 客