基金的操作、术语.docVIP

??1.什么是基金账户？什么是基金的交易账户？在购买基金时，需开立基金账户和基金交易账户：基金账户是指登记结算登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。基金交易账户是指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户。2.投资者如何开立基金账户和基金交易账户？个人投资者可以凭有效的个人身份证件到基金公司指定的销售机构如银行、证券公司等，开设基金账户和基金交易账户。机构投资者可以凭借有公司印章的有效的营业执照、有效的经办人的身份证件、法人授权书等到基金公司制定的销售机构如银行、证券公司等，开设基金账户和基金交易账户。需要注意的是，第一次购买基金时需要本人亲临销售商柜台办理开户，第二次开始的交易可以手续还可以使用销售商提供的电话、网络等电子化远程交易方式。3.什么是基金的认购、申购与赎回？认购是指基金发行时根据规定申请购买基金份额的行为。申购指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为。赎回是指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求卖出基金份额的行为。4.什么是基金份额的转托管？基金份额的转托管是指将基金份额由一个代销机构转入另一代销机构或者由代销机构转入基金公司直销的行为。5.基金净值的含义是什么？如何计算？基 金净值为基金资产