国际贸易u实务课件第八章.pptVIP

8.2.4 银行保函 主要当事人 申请人(applicant)或委托人(principal); 担保人(guarantor); 受益人(beneficiary)。 其他当事人 通知行(advising bank); 保兑行(confirming bank); 转开行(reissuing bank); 反担保人(counter guarantor)。 8.2.4 银行保函 银行保函的种类 基本分类： 1，直接和间接保函（有无反担保） 2，独立或从属保函(letter of independent or accessory guarantee)（与基础合约关系） 3，无条件和有条件保函(letter of unconditional or conditional guarantee)。前者是指受益人向担保人索赔时毋须提交任何第三方出具的单据，也没有其他任何附加条件的银行保函。反之，则是有条件保函。无条件的只能是独立保函，而有条件的则可以是独立或附属保函 4，结算或信用保函(letter of guarantee to settlement or credit)。前者是指担保行承担第一付款责任的用作交易结算工具的银行独立保函；后者但本行承担从属性或第一付款/赔偿责任的、用作支付/履约担保工具的备用性独立或从属性保函。 8.2.4 银行保函 银行保函的用途分类： 包含的种类 出口类 投标保函 履约保函 预付款保函 质量、维修保函 关税保付保函 帐户透支保函 进口类 付款保函 延期付款保函 补偿贸易保函 来料加工保函 租赁保函 其他类 借款保函 保释金保函 8.2.4 银行保函 银行保函业务的基本程序： 客户申请。申请书除了请求银行按照合同规定出具保函外，还必须具备：1，明确申请人的责任和义务；2，声明担保行的免除责任。另外，还要根据情况提交项目批文、交易合同副本、招标书副本、反担保文件、财产抵押书等。 对申请人的资信及有关文件进行审核。 出具保函（有电开和信开两种形式） 保函索赔的受理与保函注销。 8.2.5 国际备用证 《国际备用信用证惯例》(International Standby Practices, ICC Publication No.590—ISP98)。ISP98是为协调UCP500和《保函统一规则》之间的法律关系，由ICC银行技术委员会与国际银行法律和惯例协会于1998年联合出版，并于1999年1月1日起生效。 凡是依据ISP98开立或受该惯例约束的为他人担保的承诺书，不论其开证人是银行还是非银行机构，也不论开证人将其所做出的这项担保承诺叫做什么名称或用何名词描述，只要其内容具备一些基本要素，就被ISP98统一命名为“备用证”。 应具备的要素： 1，备用证的完整编号； 2，备用证各当事人的完整名称，包括开证人、申请人、受益人及通知行等； 3，基础合同的签订日期、编号及主要内容； 4，备用证承诺或担保的责任范围； 5，索赔时需要提交的文件或单证及其提示方式； 6，备用证的有效期，包括生效和失效日期； 7，备用证依据ISP98开立或受其约束。 8.2.5 国际备用证 备用证的基本性质 1，独立性。ISP98继承了信用证独立性原则，并在1.07条中进一步规定：“开证人对受益人的衣物不受开证行对申请人任何协议、惯例和法律项下的权利和义务的影响。” 2，只管单据。继承了UCP500的只管单证，不涉及交易事实的原则。但对“跟单”的定义更为广泛，泛指索偿单、汇票、权利文件、违约证明及观点证实文件等，且它们可以是书面和/或电子的。 3，不可撤销和强约束性。ISP98第1.06条明确规定：本惯例所指的备用证是不可撤销的，且无须写明。在强约束力方面，它规定，备用证自离开开证人的控制后即视为开立，并开始对其产生约束力，除非署名不具有可执行性外，其他任何说明均不影响其开立和不可撤销性。 8.2.5 国际备用证 备用证的实用性 1，优先广泛实用。ISP98允许七项下的备用证同时适用于UCP500或某一《保函统一规则》(如ICC458或ICC325，即《见索即付保函统一规则》或《合约保函统一规则》)，但ISP98具有优先权。 2，灵活适用性。一方面，ISP98项下备用证的开证人不仅限于银行，还可以是其它非银行金融机构。另一方面，它还规定“适用本规则的承诺，可以明确地变更或排除其条款的适用”。另外，如果该备用证同时还适用另一国际惯例或规则，它还可以在备用证中明确变更或排除后者某些条款的适用。 3，法律实用性。ISP98是适用法律的必要补充，也是协调国别担保法规和条例的一个国