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对公司流动资金贷款的考察报告 一、企业基本情况 企业概况企业性质、法定地地址、注册资金、成立时间、、经营范围、职工人数等。 经营情况：企业规模、主导导产品的产销情况、市场占有有率、在同行业中的地位和发发展前景等。 行业情况：行行业成本结构、原创：htttp://行业的经济周期性性、行业赢利性、国家政策等等。 管理情况：企业组织形形式、管理体制、法人代表及及财务负责人情况、财务制度度以及关联企业经营情况等。。 企业财务状况 上年末及及报告期财务状况表 单位：：万元 项目上年末报告期 数据数据较年初 一、资产总总额 流动资产总额 占资产产总额的比例 1货币资金 2应收账款 3应收票据 4预付账款 5其他应收款款 6存货 长期投资 固定定资产总额 1固定资产净值值 累计折旧 2在建工程 无形资产 递延资产 二、负负债总额 流动负债 占负债债总额的比例 1短期借款 2应付账款 3应付票据 4预收账款 5其他应付款 长期负债 其中：长期借款款 三、所有者权益 实收资资本 资本公积 盈余公积 未分配利润 四、销售收入 五、利润总额 六、偿债能能力指标 资产负债率 流动动比率 速动比率 利息保障障倍数 七、营运能力指标 总资产周转率 流动资产周周转率 存货周转率 应收账账款周转率 八、盈利能力指指标 总资产报酬率 销售利利润率 净资产收益率 九、、现金净流量 经营性现金净净流量 投资性现金净流量 筹资性现金净流量 企业资资产情况：总额、构成、与上上年末的比较、以及重要数据据分析，变动较大的，需说明明原因。 企业负债情况：总总额、构成、与上年末的比较较、或有负债以及重要数据分分析，变动较大的，需说明原原因。 净资产分析：总额、、构成、与上年末的比较，变变动较大的，需说明原因。 财务指标的测算与分析：偿债债能力指标包括资产负债率＝＝负债总额/资产总额x1000％、流动比率＝流动资产产/流动负债、速动比率＝//流动负债x100％、利息息保障倍数＝息税前利润总额额/利息费用、现金净流量等等；营运能力指标包括总资产产周转率、流动资产周转率、、存货周转率＝销货成本/平平均存货、应收账款周转率＝＝赊销收入净额/平均应收帐帐额余额等；盈利能力指标包包括销售收入、利润总额、总总资产报酬率、销售利润率＝＝利税总额/销售净收入、净净资产利润率等。变动较大的的，需说明原因。 企业资信信情况包括在信用社的开户情情况、信用等级、授信总额、、目前实际占用授信额及信用用种类、占用形态，结欠利息息情况。 银行信贷咨询系统统查询情况，对不良记录要有有情况说明，有关数据与银行行信贷咨询系统查询不一致的的要提供有效证明。 xxxx在各家金融机构的信用情况况 单位：万元 名称短期贷贷款长期贷款银行承兑贴现合合计余额占比 工行 农行 建行 中行 农信社 其他他 合计 近期重大事项包括括企业改制、法人代表变动、、逃废债务、涉及诉讼等重大大事项。 二、申请贷款情况况 本次申请贷款的背景xxx 担保情况 保证人重点分分析基本情况、财务状况、银银行借款、对外担保情况。抵抵押情况：抵押物名称、评估估价值、评估单位、是否存在在高估、抵押率、抵押变现能能力、是否办理足额保险、其其他情况等。 市场分析xxx 三、综合效益 该笔贷款款对信用社资产、负债、中间间业务所产生的经济效益等。。 四、考察意见。 通过以以上分析，明确对贷款贷与不不贷、贷多贷少、期限长短、、利率高低、担保方式的意见见或限制性条款。 考察人签签名 年月日 《对公司流动动资金贷款的考察报告》 education on Party membersadvancement activities and enhance awareness of the Communist Youth League education achievements, and vigorously promote the construction of civilization advanced units, units and staff home building activities, balanced, focused, pragmatic, innovation, high standard, high quality, high level, high efficiency to complete various tasks throughout the year.First, pay close attention to research information, efforts to improve decision-making servicesIn accordance wit