發卡機構內部安檢稽核作業項目.docVIP

發卡及收單機構 內部安檢稽核作業範本 91年7月信用卡業務委員會風險組第三次會議討論通過 92年2月信用卡業務委員會風險組第一次會議修訂通過 財政部92年5月6日台財融（四）字第0928010724號函准予備查 96年11月7日信用卡業務委員會風險組第二次會議修訂通過 行政院金融監督管理委員會96.12.11金管銀（四）字第09600520860號函准予備查  發卡機構內部安檢稽核作業項目: 一、徵信審核作業 二、卡片管理作業 三、授權作業 四、風險管制作業 五、帳務作業 六、催收作業 七、郵購作業 八、客戶服務作業 九、系統作業 十、行銷作業 十一、依法規定辦理事項 徵信審核作業 申請案件是否依徵信程序辦理？資格條件是否符合規定？所提供之文件是否齊全？ 申請人是否在國內設有住所或居所？附卡申請人是否符合規定？ 申請人有無填寫信用卡申請書？ 並於指定欄位內簽名？ 查詢金融聯合徵信中心資料是否控管？ 對信用卡申請案件之信用額度核定，是否依各級主管權限辦理，作業上並有相關之覆核程序？ 徵信過程針對不予發卡者，是否依照規定告知，相關申請資料是否依規定辦理銷毁？ 信用卡申請書是否列冊保管？ 借出時是否設簿登記？ 下班後， 客戶資料之銷毀是否確實？ 資料保存處所之保全措施是否完善？人員進出是否有門禁管制？ 學生申請信用卡是否依規定辦理？ 卡片管理作業 空白卡保管是