销售理返念导入话术.docVIP

什么是理财？ A： 其实说到财务策划，人人都有自己的想法，那么刘先生您有什么想法呢？ C： 想法？没有什么特别想法。 A： 那不如让我们一起探讨一下什么是理财吧？ C； 好吧！ A： 我们所讨论的理财就是通常所说的家庭理财，它主要包括健康保障退休规划、子女教育、和财富管理四个方面。我们将根据客户的需要，为他量身定造全面的理财计划，以此来帮助他实现财务自由。 C； 嗯……这些我大概了解一点。 A： 那怎样才能更好地进行理财，达成自己的财务自由呢？ 首先要合理的分配自己的收入。这里有个收入分配金字塔，在获得收入以后，第一步要安排好最基本的需求，包括衣食住行，应急钱和保障等。第二步要考虑的是退休基金和子女教育基金的储备。如果您还有剩余资源，可以考虑股票，房地产等的投资。如果还有资源，才可以考虑高风险的期货、期权等，甚至艺术品等投资。许多银行及证券公司的理财服务的侧重点在这个金字塔的上部，而忽略了根基的部分。刘先生，您觉得那样的金字塔是否稳定呢？ C： 当然不稳定！ A： 而我们的理财策划，主要为您集中安排好最基本的方面，这既是我们与银行证券不同之处，又是我们价值所在。刘先生您有什么意见呢？ C： 没有什么意见。 A： 其次，就是要养成储蓄的习惯。一般人在储蓄方面会有两种不同的习惯，一种是：先花费后储蓄；另一种是先储蓄后花费；刘先生，您觉得哪一种比较好呢？ C： 应该是先储蓄、后花费。 A