银行反洗钱数培训大纲.docVIP

银行反洗钱培训大纲 主讲人：冯涛 电话：029手机E-mail：0292668972@163.com 一、反洗钱犯罪的意义 1、我国的洗钱犯罪形势 2、我国洗钱犯罪类型分布 3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策 4、反洗钱监管制度、范围和方式 5、反洗钱检查和处罚情况 6、金融机构反洗钱义务 二、银行业金融机构面临的洗钱风险 1、法律风险 2、声誉风险 3、政治风险 三、银行业金融机构做好反洗钱工作的意义 三、洗钱的基本内容 1、什么是洗钱和反洗钱？ 2、典型洗钱交易的3个过程 （1）处置 （2）离析 （3）归并 3、洗钱的特征 （1）与现金交易有关的特征 （2）与账户有关的特征 （3）异常的资金收付 （4）与贷款有关的特征 （5）与证券交易有关的特征 （6）与保险有关的特征 （7）其他行为特征 （8）与金融机构职员有关的特征 （9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点 4、典型案例分析： （1）四川杨仕明洗钱案 （2）谭彤等人走私及洗钱案 （3）上海罗怀韬地下钱庄案 （4）杨某团伙金融诈骗洗钱案 四、反洗钱的基本知识 ? 1、典型可疑交易18种特征 2、可疑交易案例分析 3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度 客户身份识别制度 客户身份资料和交易记录保存制度 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度 五、客户洗钱风险等级管理 1、什么是客户洗钱风险等级划分？ 2、开展客户风险等级划的原则； 3、客户洗钱风险划分的3个等级 4、划分客户风险等级时应考虑的因素； 六、银行反洗钱的内控制度和具体方法 1、建立反洗钱组织机构建设； 2、完善反洗钱内控制度建设情况； 3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存； 4、做好大额交易和可疑交易报告； 5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易； 6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息； 7、做好反洗钱宣传和业务培训； 8、积极配合人民银行完成各项工作任务。 七、不同岗位反洗钱职责 1、客户经理 2、运营岗位 3、反洗钱报告员 八、反洗钱保密 1、反洗钱工作保密事项； 2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务； 九、结束语“六心”服务评定标准 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将实行动态管理的办法。现根据公司的规章管理制度，制定店铺员工“六心”服务评定考核办法，以促进管理的制度化、科学化、规范化、精确化。 1、什么是“六心”服务？ 所谓的“六心”是指信心，热心、用心、耐心、诚心和细心，而“六心”服务则是指用“六心”的标准来为每一位顾客提供最优质的服务。 2、“六心”服务评定的目的 （1）促使管理者公正、公平、客观地评价员工的工作表现，并对员工进行指导、培养和激励，引导员工纠正自己的工作态度和提高自己的服务质量。 （2）规范员工的服务态度，提高顾客的满意度，使得产品的服务质量深入人心。 （3）为员工的岗位动态管理、薪酬激励、职业发展提供客观依据。 3、“六心”服务评定的原则 坚持客观、真实、公平、公正的原则 4、“六心”服务评定的内容 “六心”服务评定将采取逐级考核制，一般店员由所在店铺的店长考评，各个店长由店务执行经理考评，最终由市场营销部总监对员工的“六心”服务评定结果做出认定并交由总经理签字确认。 （1）信心：不仅要对自己有信心，而且要对我们公司、我们的产品有信心，首先要告诉自己，我是能做好这件事的。要使自己的个性充分发挥，强调自己与众不同，并把这种原则运用到产品上，我们公司的产品是最好的，它有其它公司无法比美的优点。它能给顾客带来一种享受，有了这种信心才能在自己的言谈举止中得以流露，在不经意间吸引顾客、感染顾客。 （2）热心：当遇到顾客对所购买产品不太了解时，我们应主动的去帮助她，用热情去感动她，我们所得到的不仅仅是出售产品，而是一种使她无法忘怀的品牌形象。 （3）用心：就是用心察言观色，主动的去和顾客沟通，顾客的言行、举止、性格、爱好，在短时间尽快掌握顾客的心理，然后选择推荐一些产品，其实我们所做的一切最终目的是为求感动顾客，使我们和顾客之间形成一种友谊，而不是单纯的买卖关系。通过自己的举止使顾客接受品牌形象，接受我们的产品，这样就会形成一个稳定的长久的消费群体。 （4）耐心：是一般年青人最缺乏的，特别是在顾客试穿了很多，想买又不想买的时候，我们要耐心的去引导她们，帮助顾客而不是流露出不耐烦的表现，如果没有目的或没有主见，这就需要我们主动的解说，即便不买，也会成为我们的潜在的顾客。 （5）诚心：也是最重要的，在和顾客的交往中，