小额贷款公司审查工作指引付权提供定稿.doc

四川省小额贷款公司筹建、变更申请资料内部指引 为了加快全省小额贷款公司扩大试点工作，进一步明确工作流程和各级部门职责，规范审查工作的要件材料和标准，提高审查工作的规范性和可操作性，根据《四川省小额贷款公司管理暂行办法》（以下简称管理办法）及相关制度规定，制订内部指引如下： 一、设立小额贷款公司的条件。 （一）基本条件。 1、出资人、发起人符合《管理办法》及相关文件的规定。 2、注册资本来源应真实合法，并全部为实收货币资本。一般县(市、区)小额贷款公司注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾县不得低于5000万元，老少边穷地区可以放宽到3000万元。 3、适当扩大小额贷款公司试点的规模和数量，经济条件较好的县（市、区），可以设立1家以上的小额贷款公司。成都市锦江区、青羊区、金牛区、武侯区、成华区、高新区设立第3家（申报顺序以成都市主管部门的认定为准）以上的小额贷款公司，注册资本不低于1.5亿元。 4、对上市公司、行业龙头等有实力的企业参与设立小额贷款公司，同等条件下优先考虑。 （二）高管条件。 1、大专以上学历 2、无犯罪记录，无不良信用记录。 3、一家小贷公司至少应有三人以上从事过五年以上金融工作的高管。 4、不得兼职担任小额贷款公司董事长、监事长及高级管理人员。 （三）营业场所。 1、有固定的营业场所（自有场所或租赁场所）。 2、能够满足正常开展业务的需要