第三章教育规划课件.ppt

理财规划师——专业能力（三级）第三章 教育规划 第三章 教育规划 本章的基本内容框架 一、学习目标 通过学习，理财规划师掌握教育规划原则，能够按照教育规划步骤根据客户情况确定教育费用的额度。 理财规划师能够了解教育资金的主要来源有哪些；掌握各种教育规划工具，能够根据每个客户的不同情况给出合理的理财规划方案，并根据因素变化调整教育规划方案。 教育规划的内容 教育规划的两个层面含义： 个人教育规划----人力资本的自我投资 子女教育规划---- 娃娃理财 光大银行和泰信基金推出的基金创新理财品种——“阳光宝贝·先行起跑”教育投资计划，是根据该教育投资计划，综合考虑中国GDP增长速度及过去基金业的平均收益水平，按10％的年收益率来计算，如果在孩子3岁时每个月投资500元购买银行的定期定额计划，一年购买6000元，到孩子进入大学时就可能拥有24万余元。 　　此举意味着我国基金投资将进入一个更加多层次且更趋成熟的发展阶段。投资人通过该计划长期、定时投资泰信先行策略基金，在时间上既可以有计划地分散投资，有效地规避证券市场的风险，又可以通过获取较高的基金投资收益，避免通货膨胀造成的财富负增长。 　　该计划针对不同家庭的承受能力，通过定期定额的基金投资，攒小钱办大事，在充分享受中国经济长期增长的同时，获得子女未来教育和创业财富的保障。