C1G1存款业务.pptVIP

Tianjin University * 核准件编号 外管局对企业有关外汇项目的审核文件。 常见的核准件有： 1、账户开立核准件、账户变更核准件 2、结汇核准件 3、购付汇核准件 4、原币划转核准件 5、再投资或转增资核准件 Tianjin University * 备用金 是企业、机关、事业单位或其他经济组织等预支给非独立核算的内部单位或工作人员备作差旅费、零星采购、零星开支等用的款项。 预支备作差旅费、零星采购等用的备作金，一般按估计需用数额领取，支用后一次报销，多退少补。 头寸 头寸指投资者拥有或借用的资金数量。头寸是一种市场约定，承诺买卖外汇合约的最初部位，买进外汇合约者是多头，处于盼涨部位；卖出外汇合约为空头，处于盼跌部位。 　“头寸”一词来源于中国，银行里用于日常支付的“袁大头”，十个袁大头摞起来刚好是一寸，因此 叫“头寸”。 Tianjin University * 缴存存款和对财政性存款 缴存存款 指商业银行和其他金融机构将吸收的存款按规定比例划缴人行的业务，包括缴存财政性存款和缴存一般性存款法定存款准备金。 对财政性存款 是指按照“财政性存款”科目增加或减少的实际数额（计至角、分），计算应调增或调减的金额（算至千元，千元以下四舍五人）；对一般存款，增减额度达10万元（含10万元）以上的进行调整，增减额度不超过10万元的，并入下次调整，在计算时，应按照各科目增加或减少的实际数（计至角、分）算出应调增或调减的金额（算至千元，千元以下四舍五入）。 Tianjin University * 票据交换，亦称票据清算，一般指同一城市或区域各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求通过票据交换所集中进行交换并清算资金的一种经济活动。 同城票据交换的具体做法主要有以下几种： 1同城商业银行间本系统内票据交换。由同城商业银行的主管行牵头，对辖内各营业机构代收、代付本系统的票据组织交换，通过同城行处的往来科目划转，当日或定期通过联行往来科目进行清算。 2同城商业银行间跨系统票据交换。根据各商业银行机构设置和在央行开立存款帐户的情况，采取三种不同的票据交换额。当时清算的办法。二是如果各商业银行的所属机构都直接在通过在央行的存款帐户进行资金清算的办法。 是对业务量不大的地区的跨系统票据交换，采取直接交换、当时清算资金的办法。 Tianjin University * 交换清算 提出、提入交换 提出交换分为提出借方和提出贷方。提出借方指客户持非本行转账支票等借方票据要求给本行账户进钱，提出贷方指客户持本行转账支票等借方票据要求本行账户付钱。 提入交换分为提入借方和提入贷方。提入借方指通过同城手工交换提入本行转账支票等借方票据，由该票据的出票人付款，提入贷方指通过同城手工交换提入本行的进账单等贷方票据，给票据上注明的收款人进钱。 Tianjin University * 办汇票 汇票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。汇票是国际结算中使用最广泛的一种信用工具。 汇票可以分为以下几种： 1、按出票人的不同──银行汇票、商业汇票 2、按照付款时间不同，汇票可分为即期汇票和远期汇票。 3、按承兑人的不同，分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。 Tianjin University * 委收收款 委托收款，是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。委托收款分邮寄和电报划回两种，由收款人选用。前者是以邮寄方式由收款人开户银行向付款人开户银行转送委托收款凭证、提供收款依据的方式?后者则是以电报方式由收款人开户银行向付款人开户银行转送委托收款凭证?提供收款依据的方式。 Tianjin University * 汇出汇款清算汇差退票 汇出汇款：本行应汇款人的要求，通过我行国外代理行和账户行，以电、票、信汇的方式将外汇资金汇入汇款人人指定的账户。 清算汇差联行汇差：在办理联行业务时汇入资金和汇出资金的差额。 退票 ？ Tianjin University * 1105 结息 Quote Slide ” “ 人民银行新修改的《关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定将目前个人活期存款结息方法由年结改为季结，并允许金融机构对通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取和整存零取等存款种类的计、结息规则，以不超过人民银行同期限档次存款利率上限为原则自行制定。这意味着，个人储户和贷款户在不同银行办理同一种存款或贷款，所得的利息是有差别的。 Wheel 1 科目 通存通兑 摘要 分析码 地址 账户网点 账户性质 可用余额 客户经理 存期