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合规测试题目手册 一、法律试题 商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合 的条件。 A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75% [ D ] 2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.5%B.8%C.10%D.15% [ A ] 3.在 情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益D.擅自开办新业务 [ C ] 4.中国人民银行实行的责任形式是 。?? A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制 [ A ] 5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由 确定。 A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商 [ C ] 7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由 。 A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁 [ A ] 8.法律禁止用来设定抵押的财产是 。 A.土地所有权 B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器 D.抵押人依法有权处分的交通运输工具 [ A ] 9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是 。 A.人民法院 B.税务机关 C.海关 D.审计机关 [ D ] 10. 关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是 。 A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。 B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。 C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。 D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。 [ D ] 11．商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于 。 10% 15% 20% 25% [ D ] 12.设立全国性商业银行的最低注册资本额为 元人民币。 5亿 2亿元 5000万 10亿 [ D ] 13．商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过 个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。 3 6 12 18 [ B ] 14．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过 。 半年 1年 2年 3年 [ B ] 15.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内 。 从事信托投资和股票业务 代办保险 C.向非银行金融机构和企业投资 D.从事股票业务 [ B ] 16.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融