村镇银行自评报告.docVIP

村镇银行自评报告 自三法一指引出台以后，我行积极修订贷款管理办法和信贷细则，制定三法一指引操作流程，按要求遵循放款环节与支付环节的分离，设置专门的支付岗位，确保贷款用途的真实有效，保证信贷资金按要求使用。本年度上半年，在信贷空间不断压缩的情况下，我行仍不断强化服务理念，结合市场实际需求，集中将有限资源用于扶持涉农企业和农户。 某村镇银行自评报告 一、公司治理借鉴发起行公司治理先进经验，结合本地发展实际，我行建立了完善的法人治理结构，形成了有效的监督和激励机制。 1、按公司治理原则和章程要求，构建了科学有效地公司治理模式。我行自2008年8月2日成立开始，就设立了股东会、董事会、监事会和经营层，并制定了股东会、董事会、监事会议事规则，实现了决策权和经营权的分离。 2、完善监督激励机制，确保经营效益最大化。一方面，由监事会执行监督职能，在保障股东大会和董、监事会决议贯彻落实的同时，对经营层的经营活动及日常管理起到了积极督导、促进作用；另一方面，我行高级管理人员任职实行授权制，对其工作表现实行绩效考核和目标考核相结合的方式，起到了有效的激励、约束作用 训教育，从业人员案件防控是培训教育的主要内容之一。 三、组织机构我行自成立之初，就建立了分工合理、职责明确、报告清晰的内部组织结构，并根据内控和业务发展需要，不断扩充组织机构及其人员配备。 我行审计稽核部配有精通业务的稽核员，受监事长领导，定期、不定期开展稽核检查，按监管当局要求开展信贷、承兑、结算、对公账户、人力资源等专项检查，并按照稽核部工作安排，根据检查情况填报检查日志、提交审计报告，负责稽核中发现问题的相关人员处罚和问题整改，发挥了较好的监督作用。 四、人力资源管理我行严格执行人力资源管理制度，建立了员工招聘、调配、培训相关制度，实行员工竞聘上岗，在有效激励员工积极性和创造性的同时，实现了人员的合理配置。 1、实行科学的人力资源管理，实现员工与企业协调发展。截止目前，我行共招聘四批50名新员工，平均年龄26岁，均为大专以上学历。所有招聘过程均严格按照报名、资格审查、面试、笔试、二轮面试、培训程序进行，第四批员工培训工作正在进行。我行高度重视从业人员教育培训工作，全行各部室、网点均实行每周一次例会学习培训，学习金融法律法规和业务知识，并开展培训测试，检验培训效果。 2、建立员工绩效考核机制，激励员工工作的积极性和创造性。我行制定了《村镇银行薪酬管理办法》、《村镇银行绩效考核管理办法》，严格执行绩效考核机制，以充分调动员工的积极性和创造性。同时，实行重要岗位竞聘上岗的晋升激励机制，以达到员工和岗位的合理匹配。 五、资金运营和会计结算业务我行严格执行资金管理制度，确保办理资金业务办理合规合法，提高资金利用率；严格执行会计管理制度，及时报送会计报表，确保会计工作的独立性和信息的真是完整。按照金融法律法规和监管部门相关要求，我行制定了《村镇银行会计基本制度》、《村镇银行出纳基本制度》等财务会计制度，结合监管当局2010年、2011年开展的现场检查结果，我行对会计工作进行全面排查整改，确保会计工作的独立性和信息的真实完整，不存在乱设会计科目、编制和报送虚假错误会计信息的问题。 六、信贷管理我行严格按照信贷管理制度要求规范业务操作行为，优化信贷流程，不断强化信贷管理，在合理控制信贷风险的前提下，大力支持本地金融市场发展。 自“三法一指引”出台以后，我行积极修订贷款管理办法和信贷细则，制定“三法一指引”操作流程，按要求遵循放款环节与支付环节的分离，设置专门的支付岗位，确保贷款用途的真实有效，保证信贷资金按要求使用。 七、服务方向我行始终坚持“立足XX，服务三农，服务中小企业，服务市民百姓”的市场定位，信贷投向主要是本地三农和小企业。 本年度上半年，在信贷空间不断压缩的情况下，我行仍不断强化服务理念，结合市场实际需求，集中将有限资源用于扶持涉农企业和农户。同时，我行也非常重视对小企业扶持力度，积极探索、开发适合小企业的信贷模式，尽量满足本地小企业资金需要。我行按照内蒙古自治区农村信用联社的统一规定设置贷款科目，不存在私设科目及随意放置科目的现象。 八、市场竞争力和社会形象我行成立近三年来，规模实力不断壮大，知名度不断提高，逐渐获得市场认可。但对于本地农民来讲，充分了解并接纳我行仍需加大宣传力度。 1、逐步扩大服务范围、强化服务力度，金融市场认可度不断提高。目前，我行在设有三个营业网点，第四个营业网点也即将投入使用，服务范围辐射县城。但我行尚未设立乡镇营业网点，在一定程度上制约了农村金融市场服务范围。我行不断