银行业务的律风险.ppt

银行信贷业务中的法律风险防范与控制 （客户经理首期培训课件） ——华融湘江银行法律合规部 王东平 * 课件内容 课件内容 前言 一、客户经理在办理信贷业务过程中会面临那些信贷法律风险 二、银行客户经理如何防范和控制信贷法律风险 前言 前言 法律风险 《巴塞尔新资本协议》的重大突破：首次将法律风险纳入了国际银行资本充足率监管框架，要求国际活跃银行采用规定的方法计量法律风险，并以此为基础确定其资本标准。从《巴塞尔新资本协议》的有关规定来看，法律风险是指银行因经营活动不符合法律规定或者外 部法律事件而导致风险敞口的可能性。如果商业银行自身的操作风险控制体系不充分或者无效，未能对法律问题作出反应，这种情况就会引发法律风险。换言之，法律风险主要是银行因其经营活动违反法律的规定而承担法律责任的可能性，我们把这种法律风险称为操作性法律风险。 前言 商业银行会面临那些法律风险 根据《新资本协议》和其他有关巴塞尔文件以及我国有关法律、法规的规定，银行可能承担的操作性法律风险主要表现为：　　1.合同可能依法撤销或者确认无效；　　2.合同可能被依法变更，且变更的结果不利于银行；　　3.因违约、侵权或者其