反洗钱培训课件1幻灯片.pptVIP

反洗钱培训 “洗钱”的概念 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。 “反洗钱”：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法采取相关措施的行为。 2007年1月1日起施行的《中国人民共和国反洗钱法》明确规定了金融机构在反洗钱工作中应履行的义务。在这里我主要讲保险业金融机构如何履行“客户身份识别、客户身份资料保存及大额可疑交易”这三个方面的义务。 第一节：反洗钱客户身份识别 客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易信息保存及其其他反洗钱工作的基础。 客户身份识别的基本要求 1、了解你的客户 2、勤勉尽责 3、核对、了解、登记、留存* 一．保险业务关系建立环节客户身份识别 1．个人保险业务（投保人为自然人）、法人保险业务（投保人为法人） 识别条件：现金保费--人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上。转账保费-人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上。 （寿险） 现金保费--人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上。转账保费-人