寿险业管客中心业务流程实训指导书.doc

保险理财设计实训指导书 实训和基本要求:课时分配:介绍理财的知识基础及利息的计算，2课时； 详细讲解保险对理财的作用，2课时； 结合我国《保险法》介绍保险合同的具体内容，2课时； 介绍按保险标的的分类方法及保险公司常规的产品，2课时； 学习和分析制定保险理财规划的过程和步骤及组成部分，4课时； 结合实例学习如何为客户量身订制保险计划，4课时； 各种形式的校外实训活动，8课时； 撰写实训报告，2课时； 总结评估，2课时。 实训一实训内容：?介绍理财的知识基础及利息的计算 理财是一种对待财富的态度，是一套知识体系，是方法和技能，还是一套工具。需要运用多方面的、综合性的知识，其中比较重要的是经济学知识、保险知识、财务会计知识以及数学知识。实训实训内容：详细讲解保险对理财的作用实训实训内容：结合我国《保险法》介绍保险合同的具体内容 实训实训内容：介绍按保险标的的分类方法及保险公司常规的产品? 实训实训内容：学习和分析制定保险理财规划的过程和步骤及组成部分? 修订目标 发现和补充新方案 修订目标或作出新的决策目标 图2 决策的动态过程 对于理财的范围，我们可以以图标的方式绘出一个概要： 图4 理财规划的组成部实训实训内容：结合实例学习如何为客户量身订制保险计划 实训实训内容：? 各种形式的外实训活动院外实训学生将理论与相结合，了解公司管理工作基本流程，院外实训，教师精心组织，亲自带队，尤其要做好安全工作，积极防范意外事故和突发情况。学院有关方面应对车辆安排、课时调整等给予必要支持和保证时，学生应服从老师和指导人员的安排，遵守纪律，注意安全，不影响实训单位的正常工作秩序。 fgdrtyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyy1555555555555555555555555555555555555555555555555555555 fgdrtyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyy1555555555555555555555555555555555555555555555555555555 fgdrtyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyy1555555555555555555555555555555555555555555555555555555 存在问题吗？ 解决方案是什么？ 选择哪种方案？ 方案管用吗？ 参 谋 设 计 执 行 选 择 图1 决策过程的阶段 确定目标 寻找各种 可能方案 从各种可能方 案中进行选择 执行方案 制定行动计划 执行计划 分析你目前的状况 确定财务指标 各种可能的目标 选择目标 确定目标是否合理 评价和修正计划 图3 理财计划过程