或债务系统解或决方案.docVIP

债务管理解决方案 概述 随着电力体制改革的进一步推进与深化，新的电力企业竞争格局已经形成。受能源分布和企业自身的行业特点所影响，发电企业面临的市场竞争压力将来自五个方面，分别是同类发电企业、、、客户电力企业的思维模式、工作方式管理手段都面临着新考验信息化是增强竞争力的客观需要，是实现管理创新的重要途径，也是解决当前企业管理中突出问题的有效措施。以信息化推进现代化，是现代企业增强市场反应能力、获取竞争优势的最佳选择和必由之路电力体制改革的总体目标是打破垄断，引入竞争，提高效率，降低成本，健全电价机制，优化资源配置，促进电力发展，推进全国联网，构建政府监管下的政企分开、公平竞争、开放有序、健康发展的电力市场体系。电煤涨价、发电成本大幅攀升xx集团公司 1、贷款合同数据分散存放在各基层单位； 2、帐务系统和贷款台帐分离； 3、没有规范统一的贷款台帐管理； 4、无法反映整个贷款生命周期业务变化； 5、没有集中的工具来管理贷款、还款、结息、还息业务，使得融资业务缺少分析、预测的数据源； 6、无法掌握详细的利息计算过程； 7、不能将贷款业务与资金预测、资本化利息业务有机的结合起来； 建设具有针对性的财务债务管理信息系统，将成为解决上述问题的有效途径。 整体目标 融资业务是xx集团财务管理的一项重要的业务，xx集团公司融资业务的管理目标是建立统一管理架构之下的融资业务模式和业务流程，为财务管理者提供全面的融资决策支持信息，使其能够做出详细的绩效分析和快速、客观的决策，降低资金管理成本，具体地将实现如下管理目标： 完善的合同信息管理； 保持融资组合与战略目标的持续一致性； 融资日常管理业务的处理的系统化； 融资项目的全程跟综管理； 实现以融资成本为基础、客观地对融资方式进行选择； 有效的融资项目组合管理和控制； 对融资成本的准确分析和量度； 使企业融资的可见度、可信度和治理水平得到提高。 整体业务方案 整体业务架构 融资业务是xx集团公司一项重要的业务，信息化目标是建立统一管理架构之下的融资业务模式和业务流程，提供全面的融资决策支持信息，使其能够做出详细的绩效分析和快速、客观的决策。融资管理实现筹资预算的编制和审批、筹资方案的拟订、决策、审批、执行、偿付等管理，以及反映上述各业务形成相应记录或凭证的信息化流转和审批程序等内容。 业务流程 业务内容 融资管理包括筹资预算的编制和审批、筹资方案的拟订、决策、审批、执行、偿付等，以及反映上述各业务形成相应记录或凭证的信息化流转和审批程序等内容。 负债筹资的业务内容 经办部门应以计划部门的具体项目的投资计划，分析资金需求，确定需借款金额。 经办部门应对有关金融机构提出的“承诺函”进行比较分析，确定借款机构，并在贷款申请书予以明确，做好融资管理的基础工作。 筹资管理部门应根据项目初步设计概算审查意见、年度投资计划，结合项目负责单位上报的用款计划，结合企业经营状况、资金情况等平衡项目单位的工程用款，进行提款和拨付工作。 筹资管理部门应根据合同规定的还款日期及金额，科学合理的筹措资金，按时办理归还到期贷款本金、利息和提前归还借款本金等业务。 筹资管理部门每季应根据支付的贷款利息金额、工程项目的借款和完工情况，对具体的施工单位进行分摊利息，并自动生成相应报表及帐务凭证。 借款合同执行完毕后，筹资管理部门应及时对合同予以注销处理，如建立银行专户的，应及时通知资金管理部门，进行销户。如存在担保的，应将合同的执行情况通知担保单位。 权益筹资的业务内容 根据预算或经营分析情况确定权益筹资计划。 相关管理层对权益筹资计划进行审批。 根据审批后的筹资计划，由资产等岗位负责具体实施。 功能规范 债务管理系统是以贷款合同管理为主线，从多角度实现债务的管理和控制，在满足系统管理所需的基本数据需求的情况下，用户可以根据自己的债务管理需要对系统进行个性化的设置，以满足分类核算、管理和控制的需要；同时还可以根据用户的管理要求对贷款要素进行设置以实现合同的档案管理、设置归集业务数据的数据项目以及各数据项目之间的运算关系、预置债务分析报告模版以及债务合同利息的计算和分配格式等，为用户提供详细的贷款合同到款拨款数据以及到款还款趋势预测数据，便于用户及时掌握贷款合同执行进度和债务结构化分析资料；另外，综合查询为用户提供功能强大的搜索引擎，方便用户按照自己的管理需要随时从系统提取数据。 借款业务建立 提供集团公司统一定义借款合同的分类体系，下级单位可共用上级单位的分类； 提供自定义借款合同的基本属性数据； 提供定义资金来源的渠道，例如委托贷款的资金是上级拨付还是银行借款等，在此需要详细设定这些资金渠道的基本信息； 提供自定义还款来源分类体系和还款来源的资金渠道，以满足集团公司分析企业在处理还贷资金的过程中的资金构成； 提供自定义借款项