中国式理财思考及当前投资思路简析.pptVIP

国泰君安证券投资顾问、培训师 财富天下、东方卫视特约嘉宾 为400多位客户制定理财计划，托管资产近3亿 擅长大盘不同时期资产配置 君得利 投资货币市场，年化4%-4.5% 君得发 定向增发 * 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 投资理财的必要性 及当前的投资思路探讨 2006-2008年的大牛市至关重要 个人收入的提高 存款负利率 股票市场、债券市场、保险市场基本健全 金融机构先进理念的引导 理财市场觉醒因素 市场起步期引导中的问题 大牛市引导下的理财市场的误区 个人理财=买股票 关注的理财品种单一 注重短期效益 从众跟风 盲目听信 中外投资人投资模式对比 安排好自己的金钱与安排好自己的生活一样重要！ 财富目标 生命周期理论 理财计划因时而变 巴菲特财富秘诀：原始、简单和快乐 快乐是内在的：我从来没把工作和个人生活分开，我每天跳着踢踏舞去上班，在工作中，我总是会发现太多的乐趣。 从简单中寻找快乐：我从简单中寻找快乐，我一般一周会玩在线桥牌游戏大约12个小时，比尔·盖茨经常和我一起玩。 过简单的生活：我的本性是，做那些有意义的事情。我按照我的这个本性去做事。在我的个人生活中，我也是这样的。我并不关心别的富翁在做什么；在看到别人买了一艘游艇的时候，我并不想去买一艘比他更大的船。 挣钱不是我们的人生目标，而是我们人生目标的副产品：如果你正在做你热爱的事儿，你就最有可能把你的所有都投入进去，这就相当于为你在积累财富。 投资的品种 房地产 收藏品 股票 公募基金 私募基金 债券 黄金 理财产品 保险 成功的投资者首先要有 “战略” 然后是 “战术” 谋定而后动 知止而有得 “战略” 大盘市道的研判 资金配置的原则 控制风险的技巧 “战术” 把握机会的技巧 “战略一” 18 周MA 指数 不同市道的确立 “战略二” 股票30% 现金70% 股票80% 现金20% 股票40% 现金60% 仓位和现金的比例应根据不同的行情做相应的调整 牛市 猴市 熊市 仓位最多 80% 40% 30% 现金最少 20% 60% 70% 无进行 配置 无配置 的结果 有进行 配置 有配置 的结果 差额 熊市 跌60% 股票 100% 资产余额 40% 股票30% 现金70% 资产余额 82% 猴市 跌30% 股票 100% 资产余额 70% 股票40% 现金60% 资产余额 88% 牛市 涨60% 股票 100% 资产余额 160% 股票80% 现金20% 资产余额 148% 有无进行资金配置的论证 42% 18% 12% 特别提示 结合市道进行资金配置比例调整，是投资成功的保障。 大部分投资人于熊市很难控制仓位在30%以下，这也是一波行情后，最终15%获利，15%持平，70%亏损的原因。 “战术一” 学习重点： 机会点、加仓点 基本条件： 当股价下跌一段后，今日收盘价站上18日均价之上千分之四，且18日均线由走空转走平或走多 机会点成立 优化条件： 该股6日均量大于36日均量，且大盘指数18日均线 走平或走多 “战术二” 学习重点： 风险点、出逃点 （持币） 风险条件： 当股价上涨一段后，连续两日收盘价跌破18日均价之下千分之四，且18日均线由走多转走平或走空 风险点成立 大盘若处于熊市时期，回调成分更高。大盘若处于牛市时期，可能只是回调整理，后将继续上攻，策略上依然以避开风险为先。 风险点成立注意事项 为何参数用18的四大理由 a.1996~2005长期跟踪印证（优化83%） b.简单好用，容易理解（大赚小赔） c.保护资金安全永不套牢（留得青山在） d.中国散户心理线、主力难以改变的一条线 积极型投资人参数改用 “6” 个股随机实盘操作示范 大盘或板块 牛市 猴市 熊市 中线策略 持股加码 5%~7% 7%~9% 短线策略 高抛低吸 3%~5% 5%~7% 再次提醒 当前的投资思路探讨 文化传媒 节能环保 当前的投资思路探讨 政策定调的投资机会： 经济形势定调与政策调控反应过渡的修复。 房地产、金融服务、淘汰落后产能相关行业重组。 十二五规划 航天、新能源、新材料、信息技术、生物制药、节能环保、海洋工程、先进制造业、高科技服务。 谢 谢！