任务1_2_3外汇及汇率.pptVIP

国际汇兑与结算 楚晓玉 chuxiaoyu2001@163.com 为什么要学习国际结算与汇兑 正确计算汇率是国际商务人才的基础能力 正确规避风险、防范风险和转嫁风险也是国际商务人员的关键能力 能够做到安全收汇 国际结算与汇兑要学习哪些内容 模块一 汇率分析与应用能力 任务1 释读外汇与汇率 任务2 计算和应用汇率 任务3 分析汇率影响因素 任务4 进出口贸易报价 模块二 外汇风险防范与转嫁能力 任务5 识别、分析外汇风险 任务6 学习防范外汇风险 任务7 学习转嫁外汇风险 模块三 国际结算操作与融资能力 任务8 识别、区分、开立和判断票据 任务9 运用汇款方式进行国际贸易结算 任务10 运用托收方式进行国际贸易 任务11 运用信用证方式进行国际贸易结算 任务12 运用保函和备用信用证进行国际贸易结算 任务13 运用包里业务进行国际贸易融资运用福费廷业务进行 任务14 国际贸易融资运用进出口贸易融资方式 常用国家和地区、货币名称与货币符号 注意！ 外汇的特点/必须具备的条件是什么 特点： 以外币表示的、国际上普遍接受的资产；可以自由兑换的外币资产或支付手段；这种以外币表示的债权能够得到偿付。 条件： 第一，外汇是以外币表示的资产； 第二，可以自由兑换为其他外汇资产或支付手段。 外汇的种类 可否自由兑换 自由外汇：可兑换货币 记帐外汇：清算外汇 来源 贸易外汇 非贸易外汇 交割日期 即期外汇 远期外汇 比一比， 动态外汇与静态外汇有何不同 ? ◆动态的外汇是指人们为了清偿国际间的债权债务关系，将一种货币兑换成另一种货币的行为。 ◆广义的静态外汇泛指可以清偿对外债务的一切以外国货币表示的资产或债权。 ◆狭义静态外汇的前提条件有两个： 第一，以外币表示的资产 第二，可直接用于国际结算 案例分析 技能训练 Ji neng xun lian 技能训练1—1—1 某年3月，我国某进出口公司签发给国外进口商一张汇票，要求其无条件立即支付50万英镑的出口商品货款，请问：该张以英镑表示的汇票是否属于外汇的范畴？为什么？ 汇率的标价方法 汇率的标价方法 汇率的标价方法 汇率的概念 两种不同货币之间的折算比价。 一种货币表示的另一种货币的相对价格。 汇率长期以来说是受国家宏观经济形势支配的；中期是受利率、通胀、外贸收支和资金流动等经济状况控制的；短期则是受游资或投机行为所影响的。 汇率的概念 汇率的标价方法 直接标价法 间接标价法 美元标价法 美元标价法 展示案例 熟悉一下网址 /hl/ /icbc/ / An li fen xi 案例分析 技能训练 Ji neng xun lian 一、买入汇率、卖出汇率和现钞汇率 1、区分标准：银行买卖外汇的角度 买入汇率 (Buying Rate or Bid Price) ，买入价，是银行从同业或客户买入外汇时所使用的汇率；适用于出口商与银行间的外汇交易， 也称出口汇率； 卖出汇率 (Selling Rate or Offer Price)，卖出价是银行向同业或客户卖出外汇使用的汇率，适用于进口商与银行间的外汇交易，又称进口汇率。 2、买卖差价及其决定因素 买入价和卖出价是从报价银行的角度出发的。银行买卖外汇的目的是为了追求利润，即通过践买贵卖赚取买卖差价。 外汇买入价和卖出价的差额即是银行买卖外汇的收益，一般为所买卖外汇价值的1～5‰。 在外汇市场上，买卖差价通常以“点”来表示，每一个点为0.0001。 2、买卖差价及其决定因素 影响买卖差价的因素有很多： 金融中心或外汇市场的发达程度，越发达则差价越小； 货币汇率的易变性，该种货币的汇率越稳定， 差价越小； 交易数量，该种货币交易量越大，差价越小； 交易货币在国际经济中的地位或重要性，美元是众多货币中买卖差价最小的。 3、汇率报价及其内涵 外汇市场上挂牌的外汇牌价通常采用双向报价的方式同时报出买入价和卖出价。 所报出的汇率都是前一个数值较小，后一个数值较大。 买入价和卖出价都是针对外汇而言的。 3、汇率报价及其内涵 在不同的标价法下，汇率报价的含义不同。 直接标价法：前一个数字是买入价，后一个数字是卖出价； 间接标价法：前一个数字是卖出价，后一个数字是买入价。 不论是在直接标价法下还是在间接标价法下，银行都是以低价买入外币，以高价卖出外币。 买入汇率与卖出汇率：例1 假定×年×月×日，瑞士苏黎世外汇市场上( 采用直接标价法)，美元的汇率是＄1＝SF1.2179/1.2183。 前一个数字SF1.2179/＄是美元的买入价，即银行买入一美元