同城票据交换..pptVIP

同城票据交换 存款部 张灵梅 一、概述 二、基本规定 三、基本做法 四、账务处理 一、概述 1、同城票据交换——同一个城市各商业银行之间因办理票据交换而发生资金帐务往来清算的一种形式，也是联行往来的发展和补充。 2、票据交换中心——当地人行统一组织的一个机构，作为同城行间的资金、帐务的清算机构。该清算机构实行定时定点集中交换，就是每一营业日规定的两场交换，由各行的交换员携带要交换的票据到指定地点，集中办理票据交换的清算工作。 3、参加票据交换清算的一般是同城内的有关商 业银行。需要指出的是，票据交换的范围已经开 始突破“同城”的概念，开始向区域和全国流通迈 进。例如，全国不少省会城市、中心城市都把同 城票据交换的范围扩大到1-2小时公路车程半径 内的市、县、甚至跨出省界，例如，北京和天 津，上海，南京，广州，深圳等地都扩大了票据 交换区，上海票据交换区已经扩大到苏州等地。 二、基本规定 1、对参加交换的银行?核定交换号码。参加票据交换的银行营业机构，必须向人民银行交换清算的部门申请交换号码，经审查同意后，核发该行交换号码，并通报全市各参加交换的银行，自那一天起参加交换。 2、票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人执