兴银项行调查报告选择版2.docVIP

附件2（参考格式）： 兴业银行小企业授信前调查报告 （适用非低风险项目） 受 信 人： 经营机构： 调 查 人： 联系电话： 时 间： 调查时间： 调查地点： 约见人员： 一、银企合作记录 1、企业在本行的授信情况及额度使用情况 □新授信客户 申请人是否在我行开户： □未开立 拟开户时间： □已开立 开户行 账号 开立时间 □存量客户 历史授信情况 （批复时间、金额、期限、品种、定价、用途、担保条件） 　 　 　 　 　 授信使用情况 （授信的执行情况，包括授信项下各业务品种累计发放情况、现有各业务品种的余额、履约纪录、综合收益情况） 是否在我行开立企业网银 □未开立 拟开立时间： □已开立 开户行 开立时间 是否在我行开办代发工资 □未开办 拟开办时间： □已签约 签约行 □已开办 开办行 办理时间 与我行其他合作情况 2、在他行的授信情况及额度使用情况 □无他行授信 □有他行授信 提供融资银行 品种 授信额度 融资余额 利率/费率 授信期限 担保方式 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　---- 　---- 　---- 　----- 3、关联企业情况 1）关联企业构成情况 □申请人无对外投资 □申请人有对外投资，具体情况： （使用工作底稿数据进行说明和分析） □申请人股东无对外投资 □申请人股东有对外投资，具体情况： （使用工作底稿数据进行说明和分析） □申请人无其他情形关联企业 □申请人有其他情形关联企业，具体情况 （使用工作底稿数据进行说明和分析） 2）关联企业我行授信（含业主个人经营贷）情况 □无授信 □有授信，具体情况： 关联企业名称 /业主名称 授信情况（批复时间、金额、期限、品种、定价、用途、担保条件） 3）关联企业与我行合作情况 （使用工作底稿数据进行说明和分析） 4）关联企业征信情况 4、中国人民银行企业征信系统查询情况(参考以下模版) 申请人贷款卡号码为********，卡状态为 □暂停使用。原因为*****，处理情况***** □正常 经中国人民银行企业征信系统查询，截至**年月日 股东情况 单位：万元 序号 股东名称 代码证号/身份证号 投资金额 股权比例 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 合计 　 　 □无法人股东 □有法人股东，具体情况：（使用工作底稿数据进行说明和分析） （综合分析法人股东、自然人股东间关系，明确实际控制人）。 2、实际控制人信息及个人征信情况 姓名 　 年龄 　 职 务 　 身份证/护照号 　 学历 　 婚否 　 从业年限 　 住 址 　 健康情况 　 品行 是否有吸毒、赌博、涉黑等违法行为或其他有不良行为及不良社会关系。 主要履历 按起止时间，从就业时间开始介绍 家庭成员简介 直系亲属情况 家庭主要财产、经济来源 房产、车产等详细信息 家庭主要开支、负债 含银行负债及民间负债等 其他情况 实际控制人及其配偶个人征信情况（参照以下样板说明） 根据人民银行征信系统查询：截止到2012年4月19日，实际控制人张**开办信用卡4张，信用额度5.2万元；个人经营性贷款金额500万元，贷款期限2011年11月29日至2014年11月29日，余额450万元；现已结清的个人贷款有5笔：个人住房贷款1笔，金额48万元，个人经营贷款两笔、金额分别为40万元，其他贷款两笔、金额分别为30万元、180万元。无不良信用记录。 根据人民银行征信系统查询：截止到2012年4月19日，王**（实际控制人配偶配偶）开办信用卡6张，信用额度8.1万元；个人经营性贷款4笔、金额分别为30万元、30万元、75万元、30万元，均已结清；其他贷款4笔，金额分别为25万元、250万元、70万元,均已结清，累计逾期1次，最高逾期期数，最近24个月无不良信用记录。 3、相关资格证件情况： （使用工作底稿数据进行说明和分析） 三、企业经营活动分析 1、经营场所及设备（使用