资金营运中心业务影响(业务连续性)简析.doc

资金营运中心业务连续性影响分析手册 一、重要业务及关键业务流程识别 资金业务主要分为场内业务和场外业务。场内业务为：1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）。场外业务为：1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务。 业务识别原则为重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则。 基本流程为：资金营运中心负责资金投资运作；计划财务部负责头寸管理和业务划款；清算中心负责会计结算；风险管理部负责业务风险管理；合规管理部负责业务合规审查；稽核审计部负责业务检查稽核及事后监督；科技保障部负责相关数据系统维护。具体见下表： 资金投资运作 会计核算 风险管理 合规审查 相关数据 系统维护 资金营运中心 计划财务部 清算中心 风险管理部 合规管理部 科技保障部 1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务） 全国银行间同业拆借中心本币交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易操作带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成交易 中央国债登记结算公司中央债券综合业务系统交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易完成带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成交易结算 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易资金清算带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款 互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦操作性能（效率）降低（一级故障）或操作功能受损（二级故障），将影响交易谈判和产品电子资料等邮件的接收和发送 2、场外业务 场外业务 涉及系统 所属部门 业务影响分析评估 1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易资金清算带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款 互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦操作性能（效率）降低（一级故障）或操作功能受损（二级故障），将影响本行使用网上银行购买理财产品，影响交易谈判和电子合同等邮件的接收和发送 （二）安全事件情况分析评估 1、场内业务 场内业务 涉及系统 所属部门 业务影响分析评估 1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务） 全国银行间同业拆借中心本币交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易操作带来非常大的冲击与影响，主要是不能按照交易对手的要求按时完成交易，影响双方投资运作计划，甚至使对方或本行产生损失 中央国债登记结算公司中央债券综合业务系统交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易操作带来非常大的冲击与影响，主要是不能按照交易对手的要求按时完成交易清算，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生损失 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易资金清算带来非常大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生损失 互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现严重安全事件甚至重大安全事件，将严重影响交易谈判