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山东鲁南国力建筑安装工程有限公司 贷款申请书 济宁银行： 总说明：因我公司承建洪山口旅游开发工程项目，缺乏流动资金800万元，现向贵行申请贷款金额800万元，贷款期限12个月。 一、借款人基本情况： 1、借款人概况： （1）企业性质 企业性质：有限公司 法定地址:滕州市益康大道1158号 成立时间：2004年4月 经营范围：工业与民用建筑安装工程施工、机电设备安装工程施工、建筑装饰装修工程施工、防腐保温工程施工、地基与基础工程施工、土石方工程施工、道路桥梁工程施工、市政公用工程施工；批发零售：建筑材料、矿山配件。 职工人数：4319人 （2）经营情况： 公司注册资金2300万元，企业资产14987万元，公司年平均完成施工产值1.8亿元，2011年公司年最大生产能力在2.6亿元以上。施工范围遍及滕州市、枣庄、济南、滨州、威海、济宁、微山等省市区，成为鲁南地区的龙头企业. (3)行业情况： 公司在施工及承建方面主要承担钢材、木材、水泥三大主材的供应以及电气、供水、排水、消防等主要材料的供应，公司的经营状况一直持续上升。每年以31%的增长速度增长，并严格按国家政策缴纳应缴纳的各种税费，同时在承建张汪镇杨仓新村商住楼工程项目享受国家相应的优惠政策。 （4）管理情况： 公司以董事长为法人全面负责，总经理主管公司经营，主要设立了办公室、财务科、合同科、技术科、质检科、安全科、材料科、设备科、工会、计生等十个职能科室部门，下设六个子公司，分别是第一分公司、第二分公司、东郭分公司、大钨分公司、西岗分公司、龙振分公司等。各种规章制度建立健全包括财务制度。 法人代表情况：法人代表朱绪国，性别：男，49岁，大专文化，枣庄人大代表。 财务负责人情况：张显西，男，48岁，大专文化，会计师。 财务管理制度： 财务制度： A、现金收付由出纳统一办理，非出纳人员不得经管现金。因特殊情况，如发生外地的现金收付或因出纳有事请假，必须在事前取得财务主管人员的同意，授权其他会计代收、代付。 B、无论是外来凭证还是自制凭证，都要做到发票合法、内容真实、数据准确，审批完备，在报销、付款前必须要有经办人签字，解释用途，否则应拒绝报销。 C、各种差旅费及其他管理费用借支，金额在100元以下的由财务科长签字，金额在100元以上的必须经理签字。如遇特殊情况，有财务科长报请经理批准后，出纳方可放款。 D、对于各种费用的借支，在出差回来或经济行为已发生完毕后，要及时办理各种报销手续。当月发生的收支款项，一定要在当月到财务科报帐，否则，财务科在发放工资时，将逐步扣除所借款项。如确有特殊情况，需及时向财务科解释。 E、各种报销凭证，首先须经经理签字，财务科长审核签字，出纳核实无误后方可报销入帐。 F、项目部办理工程款，应由分管工程人员、分管经理共同签发分配单，然后再报经理签字，否则不予办理。 G、定期到工地收缴税票，对于工程款的收取应由会计人员携带收据亲自办理，坚决杜绝向建设单位打白条。对于开出的收据由财务科派专人帮助各项目部向建设单位要款，同时代扣代交各种税费。 H、要经常到工地了解工程进度和工程款拨付情况，及时催交各种税费。如出现欠交管理费现象，将对该工程项目停办拨付款手续。 会计稽核： A、为加强会计监督职能，严肃财经纪律，保证会计资料的真实性、准确性和合法性，依据《会计法》规定制定本制度。 B、出纳人员不得兼管稽查工作，对财务支出的每笔业务，必须经两人以上会计人员审核盖章，否则无效。 C、成本、费用的稽核： 审查本公司编制的财务成本计划是否按规定编制，计算依据是否可靠，指标之间是否衔接，计算结果是否合理。 D、现金、银行存款的稽核： 现金必须凭审核无误的记帐凭证收付款，并严格把关，认真执行现金管理制度和现金开支范围。按时结帐，做到日清月结，每月终了必须与开户行核对帐目，并结平帐户余额。 E、工资的稽核： 每月工资的发放必须经负责人审签后付款，并由劳资稽核员严格控制工资基数，考勤薄附后。 F、会计凭证的稽核： 审核原始凭证是否合法，内容是否真实，手续是否完备，数字是否正确，项目填列及附件是否齐全。发现问题，及时通知有关人员更正和处理。 G、帐薄的稽核： 审核会计帐薄是否按规定要求设置，登记更正是否符合规范标准，结帐是否按规定时间及要求进行。 H、会计报表的稽核： 审核会计报表各类是否齐全，钩稽关系是否衔接，数字是否准确，项目、格式及计算口径是否符合上级规定要求。 I、稽核人员要对所审核签署的凭证、帐薄、报表、成本计划、财务收支计划负责。 J、财务科应加强对会计稽核工作的领导，