衢州市金融重大事项及重要信息报告制度(试行).docVIP

衢州市金融重大事项及重要信息报告制度（试行） 第一章 总则 第一条 为及时、准确、全面掌握衢州市金融风险状况和影响金融稳定的重大事项，保障全市金融稳健，切实维护金融稳定和社会稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规，制定本制度。 第二条 在衢法人银行业、证券期货业、保险业金融机构或市级、区域分行（公司）及其分支机构。 第三条 本制度所称的金融重大事项及重要信息是指对机构经营活动具有重大影响并可能影响区域性或系统性金融稳定的事件，以及反映机构经营情况的重要报告和报表。若涉及《衢州市金融突发公共事件应急预案》所称的金融突发公共事件，按照《衢州市金融突发公共事件应急预案》规定处理。 第四条 机构在向地方政府、监管部门和司法部门行文报告重大事项及重要信息时，须一律抄报当地人民银行。 第五条 机构应指定专门的金融稳定信息联络员，负责向当地人民银行报告重大事项及重要信息。 第二章 银行业金融机构的重大事项及重要信息报告 第六条 本制度所称的银行业金融机构是指在衢政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行各级分支机构，以及村镇银行。 第七条 银行业金融机构发生下列事项时，应当在事前报当地人民银行： （一）业务网络系统升级改造需暂停营业或调整营业时间； （二）拟开展重大重组改制活动。 第八条 银行业金融机构发生下列事项时，应当在事发后5个工作日内报当地人民银行： （一）机构性质、名称、地址变更，或分支机构网点设立和撤销； （二）正、副董事长或正、副行长变更； （三）占总股本5％（含）以上的重大股权变更； （四）发起设立新机构及占总股本5％（含）以上的其他重大对外投资； （五）开展新的高风险金融业务。 第九条 银行业金融机构发生下列事项时，应当在事发后及时报当地人民银行： （一）机构网点被冲击、围攻或发生挤兑事件； （二）违规经营以及被诈骗、抢劫、盗窃等事件； （三）由于高管人员辞职和被绑架、失踪、涉案等因素可能对机构稳健经营带来威胁的事件； （四）客户集体投诉、上访、静坐或者有其他过激行为，影响恶劣的事件； （五）内部操作性风险案件或金融诈骗案件可能被新闻媒体进行负面报道的事件； （六）由于自然、人为或软硬件故障等原因，计算机业务处理系统不能正常工作，导致业务无法正常开展达4小时以上，或影响范围超过一个县级行政区域的事件； （七）因信息系统敏感信息被窃取、篡改、假冒，或重要数据处理设备失窃，对国家安全、社会秩序、经济运行和公众利益构成较大影响的安全事件； （八）按照“五级分类”口径，村镇银行新发生单笔200万元（含）以上、单户500万元（含）以上的次级类及以下不良贷款的重大事件；其他银行业金融机构新发生单笔1000万元（含）以上、单户3000万元（含）以上的次级类及以下不良贷款的重大事件； （九）因投资失误导致单笔损失超过3000万元（含）以上的重大事件； （十）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等造成网点停业、重大人员伤亡的事件； （十一）发生有重大影响的诉讼案件。 以上事项，若情况紧急，银行业金融机构可在正式报告前通过电话、传真等方式先行向当地人民银行报告，并在2个工作日内书面报告。如有必要，应及时派员向当地人民银行当面报告。 第十条 以上第七条至第九条未列明的其他应报告的重大事项及重要信息，银行业金融机构应当以适当方式及时向当地人民银行报告。 第三章 农村合作金融机构的重大事项及重要信息报告 第十一条 农村合作金融机构发生下列事项时，应当在事前报当地人民银行： （一）业务网络系统升级改造需暂停营业或调整营业时间； （二）拟开展重大重组改制活动。 第十二条 农村合作金融机构发生下列事项时，应当在事发后2个工作日内，以书面报告形式，全面准确地将有关情况报当地人民银行： （一）增资扩股、兼并重组、组织形式变更，以及占总股本5％（含）以上的其他重大股权变更等重大事项； （二）对外重大投资事项（如发起建立村镇银行等），以及占总股本5％（含）以上的其他重大对外投资； （三）正、副董（理）事长或正、副行长（主任）变更； （四）开设、撤并机构网点，以及机构网点名称、地址变更等事项； （五）开展新的高风险金融业务。 第十三条 农村合作金融机构发生下列事项时，应当在事发后及时报当地人民银行： （一）机构网点被冲击、围攻或发生挤兑事件； （二）被诈骗、抢劫、盗窃以及涉枪等四类案件； （三）主要高管人