适当性制度要求.ppt

成都倍特期货股指期货投资者适当性制度培训 总体要求 公司应严格落实股指期货适当性制度，深化客户服务，向投资者充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的股指期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，严格验证投资者资金、股指期货仿真交易经历和商品期货交易经历，审慎评估投资者诚信状况和风险承受能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立股指期货交易编码。 开发与培训 市场开发人员必须根据适当性制度要求，坚持审慎原则选择投资者，做好投资者的股指期货风险揭示、股指期货法律法规、业务规则和产品特征 客户开发责任人员职责 1、向投资者充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征； 2、根据对投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等情况进行了解，对投资者是否适合参与股指期货交易进行初步的判断评估。 开户培训 客户开户时，需对其进行股指期货培训，包括但不限于以下内容： 股指期货基础知识和产品特征； 股指期货相关法律法规； 股指期货业务规则； 股指期货投资者适当性制度的相关规定； 其他相关内容。 开户测试 （一）开户测试人员由期货公司客服中心、营业部和证券公司开户经办人担任，客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。 （二）客户开户时，期货公司开户经办人员应严格按照交易所规定的要求和期货公司《股指期货适当性具体指标操作标准》对其股指期货基础知识进行测试。 （三）开户经办人的测试职责： 1、应遵守“公平、严格、认真”原则，按规定时间对投资者测试，做好收卷、阅卷评分工作； 2、提醒投资者必须签名，开户经办人员评分后也应签名； 3、负责将阅后试卷交复核人员复核，并作好归档移交； （四）组织测试的工作流程： 培训测试阅卷双方签字存档测试不合格可重新培训 开户 开户环节严格做好股指期货开户资格的认定工作，具体按照期货公司《股指期货适当性制度具体指标操作标准》、《股指期货投资者适当性综合评估实施办法》 必须公司场所当面开户 开发人员不得兼任股指期货开户知识测试人员 自然人投资者： （1）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元； （2）具备股指期货基础知识，并通过相关测试； （3）具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录； （4）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。 填写评估表 除按上述标准对投资者进行审核外，还应按照《股指期货投资者适当性综合评估实施办法》，对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于70分的投资者申请开立股指期货交易编码。 （一）可用资金要求 １、公司结算部负责开户的专职人员在向交易所申请开立股指期货交易编码前应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；以打印当日结算单为依据，开户人员将结算单与适当性资料一起保存，结算部负责开户的专职人员予以复核。 ２、投资者保证金账户可用资金余额以公司收取的保证金标准作为计算依据。 （二）知识测试要求 客服中心专职开户人员及各营业部专职开户人员应加强对投资者的培训和指导，在开户前对投资者进行股指期货基础知识测试： （1）自然人投资者参加测试，不得由他人替代 （2）使用中金所统一编制的试卷对投资者进行测试，并使用交易所及时更新的试卷 （3）公司市场开发人员不得兼任开户知识测试人，测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分，负责测试的开户人员和投资者应当在测试试卷上签字，开户人员需核实试卷上投资者的签名与《期货经纪合同》上的预留签名是否一致 （4）不得为基础知识测试评分低于80分的投资者开设股指期货交易编码，未通过测试的可以继续培训再组织参加测试 （5）向交易所申请开立编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月 （三）、交易经历要求 开户人员确认投资者交易经历，要求投资者提供如下证明材料： （1）结算部专职人员从交易所查询投资者仿真交易数据，确认以投资者身份参与股指期货仿真交易至前一交易日日终具有累计10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。结算部人员将仿真交易数据打印签字后交开户人员留存。 （2）加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单，且具有至少10笔以上的成交记录。 四）、综合评估操作要求 （1）用于基本情况评估的有效身份证原件、学历学位证明原件及复印件； （2）用于投资经历评估的加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单、加盖证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单； （3）用于财务状况评估的投资者年