2011.12个人理财新城.docVIP

一、名词 个人实盘外汇交易、狭义储蓄、个人虚盘外汇交易、年金保险、分红保险、个人外汇结构性存款、个人理财规划、个人信托、房地产、税收筹划、停损点操作、广义的个人银行理财开放式基金式基金总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。一般情况下，个人财务规划师很容易通过一次面谈就能与客户建立服务关系。目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。银行理财产品的收益，始终是投资个人关注的问题。不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按风险与收益由高到低排序，依次是股票、基金、债券。货币汇率稳定、存款利率相对较高的外币，不应成为外币存款的首选币种。分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。.在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。 我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。个人购买房屋时印花税的缴纳，采用自行购花，自行贴花，自行销花的方法。物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。合法性是税收筹划区别于偷税、逃税、欠税、抗税、骗税行为的重要特征