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第一章 外汇与外汇业务 第一节 外汇与汇率 一、外汇的含义 外汇是国际汇兑（Foreign Exchange）的简称。见P4 动态的外汇是指一种活动，即把一国货币换成另一种货币，以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。 静态的外汇是指外币及其外币所表示的能用于国际结算的支付凭证和信用凭证。包括： 外国货币、（纸币、铸币）外币 支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等） 外币有价证券（政府债券、公司债券、股票等） 特别提款权 其他外汇资产 二、汇率及标价方法 外汇汇率（Foreign Exchange Rate）是指用一种货币表示另一种货币的价格，即用一种货币折算成另一种货币的比价或价格，也可以说成是用本国货币表示的外国货币的价格。 汇率的标价方法 两种货币的折算，要先确定以哪个国家的货币作为标准，即是以本国货币为标准折合成一定数额的外国货币，还是以外国货币为标准折合成一定数额的本国货币。由于标准不同，外汇汇率存在着三种不同的标价方法：直接标价法和间接标价法及美元标价法。 外汇汇率的标价方法 1、直接标价法 是指用一定整数单位（通常是1或10的倍数）的外国货币为标准，折算成若干数额的本国货币的标价方法。采用直接标价法，人们可以直接看出外币的价格。 直接标价：单位外币=若干本币 中国银行外汇牌价 发布时间2012-01-1111:42:20 现汇买入价 现钞买入价 现汇卖出价 现钞卖出价 中间价 英镑 973.05 943.01 980.86 980.86 976.53 港币 81.16 80.5 81.46 81.46 81.31 美元 630.31 625.26 632.84 632.84 631.55 日元 8.1828 7.9301 8.2485 8.2485 8.2121 加拿大元618.2 599.11 623.17 623.17 620.38 直接标价法： 一个单位外币等于多少本币 本币增多，表示本币贬值，外币升值 本币减少，表示本币升值，外币贬值 中国市场：美元兑人民币汇率 1USD=8.28CNY 1USD=6.30CNY  2、间接标价法 是指用一定整数单位（通常是1或10的倍数）的本国货币为标准，折算成若干数额的外国货币的标价方法。采用间接标价法，人们无法直接看出外币的价格，只有通过计算才能得出外币价格。 纽约市场：美元兑人民币： 1USD=8.28CNY 1CNY=0.1208USD 1USD=6.30CNY 1CNY=0.1587USD 直接标价法： 一个单位本币等于多少外币 外币增多，表示本币升值，外币贬值 外币减少，表示本币贬值，外币升值 间接标价：单位本币=若干外币 2008年7月31日伦敦纽约外汇行市 不同国家和地区的汇率标价法 世界上大多数国家采用直接标价法：中国、俄罗斯、日本、加拿大等。 少数国家采用间接标价法：如美国、英国。 3.美元标价法 很多国家都采用美元标价法。 三、外汇市场 见书P5 四、外汇交易参与 者 见书P7 第二节 外汇交易规则 一、交易货币 P9 三字符表示法 前两个字符代表货币所属国家和地区，后一个字符代表该货币的单位。 时间：2012-1-11 11:46:25 币种 交易单位 中间价 现汇买入价 现钞买入价 卖出价 美元(USD)100 631.62 630.23 625.18 632.76 港币(HKD)100 81.31 81.13 80.56 81.46 欧元(EUR)100 805.19 801.81 776.44 808.25 英镑(GBP)100 976.67 972.57 941.80 980.38 日元(JPY)100