内控合规管理案例.pptVIP

* 业务流程处理不规范或者不通过相应账户处理的交易数据：如收汇后直接结汇、售汇后直接付汇、现金结售汇、现金买保险、现金汇款、个人跨境外汇交易等业务， * 在判断金融机构可疑交易报告工作是否合规时，人民银行会结合相关记录，考察我们是否勤勉尽责。如果我们没有报告某些应当进行人工分析的异常交易，但其工作记录足以证明我们已经尽责，则不能认定违规。反之，我们虽然报告了某些应当进行人工分析的异常交易，但却没有合理理由或者所提出的理由明显具有不合理性，没有工作记录显示该金融机构已经勤勉尽责，则不能认定该金融机构可疑交易报告工作合规。 所以说，我们在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质。如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容，反之则可将其作为可疑交易报告的内容。 * * 第五章附则 第三十五条，本政策由总行负责解释。 第三十六条，本政策自公布之日起施行。 反洗钱业务 反洗钱的新形势 机遇与挑战 上市后的反洗钱工作 * * 第一部分：反洗钱的新形势 一、反洗钱的定义 二、反洗钱进入新的阶段 三、更高标准的反洗钱要求 四、反洗钱风险防控效能 * * 一、反洗钱的定义 什么叫洗钱？洗钱就是把所得脏款转化为合法经营收入，以“伪造交易”的办法“漂白”赃款。 再把