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客户身份识别制度 【客户身份识别基本原则】 勤勉尽责 遵循“了解你的客户”的原则 风险管理(划分风险等级，针对不同风险的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施） 了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 【客户身份识别的主要环节】 建立关系（初次识别）： 客户是谁？交易目的？ 关系存续（持续识别、重新识别）： 什么样的交易？ 为什么交易？ 与什么人交易？ 怎样交易? 【对新客户的身份识别】 完整的客户身份识别流程应包括：核对、了解、登记、留存四个环节。 核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。其中核对的含义：核查、比对。一是证件与本人进行核对，最直观的、最有效；二是进行联网核查；三是与以往的信息进行比对。 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。采用合理手段，了解客户是谁？交易目的？ ?自然人客户的身份基本信息 姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 ?自然人客户基本信息采集 职业： 住所：与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 身份证有效期限： 二代身份