项目融资风险评价课题.ppt

项目融资风险评价要点 国内以项目公司承贷的项目贷款与规范的项目融资的差别 国内以项目公司承贷的项目贷款与规范的项目融资的差别 1、股东是谁？ 1.1 股东为什么重要？ 1、股东是谁？ 1.2 股东实力如何？ 1、股东是谁？ 1.3 股东的关联关系如何？ 1、股东是谁？ 1.4 项目对股东重要吗？ 1、股东是谁？ 1.5 股东愿为项目法人提供担保吗？ ? 国内以项目公司作为承贷主体、以其未来的现金流为还款来源的项目贷款，从银行的角度看，这类项目贷款很大部分均具有项目融资的典型特征。 1、股东是谁？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2.1 借款人在项目融资中的重要性和复杂性 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2.2 借款人对现有债务具备偿还能力吗？ （核心是借款人融资余额与目前的财务实力是否匹配，是否具备建设新项目的财务实力，因此，财务评价时还要注意与新建项目进行比较分析）。 2.2.1 借款人的财务状况（包括资产负债、损益及现金流量）如何？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2、借款人具备偿债能力吗？ 2.2.4借款人存量融资余额与财务能力匹配吗？ 2、