003-同现金代理业务协议书示范文本-××农商行.doc

同业现金代理业务协议书（示范文本） 协议编号： 甲方：江苏××农村商业银行股份有限公司 乙方： [●银行名称]? 为加强同业合作，实现优势互补，根据国家有关法规，甲乙双方本着平等自愿、互利互惠的原则，就甲方为乙方其提供同业现金代理服务达成以下协议： 第一条 合作内容 一、乙方同意由甲方代理其款箱运送、寄库保管、现金调拨等现金业务，并协助乙方提高现金使用效率、降低现金使用成本、提高现金收益水平，促进乙方现金业务流程的优化。 二、甲方授权其[●承办网点]?为乙方[●分支机构]?提供现金代理服务。现金代理服务的日常管理事务由乙方[●分支机构]?与甲方[●承办网点]?联系处理。 三、乙方为本协议签订单位，乙方承诺在甲方[●承办网点]?开立同业存款账户，用于核算正常现金调拨业务。 四、甲乙双方可以根据实际情况，在本协议之外就单项合作的内容签订专项协议。 第二条 服务项目 甲方代理乙方款箱接送、寄库保管和调拨等现金业务。 第三条　接送箱和寄库管理要求 一、乙方寄存和运送的款箱应达到箱体坚固，抗压、抗摔、抗撬性能强，密封性好，且箱体统一、规格适度，锁具防伪性能高并使用一次性签封；乙方款箱与甲方的款箱要有明显的区分标志，款箱上应有行名、网点名称和款箱编号等，限乙方款箱为每网点不超过[●]只。乙方对寄存甲方金库保管款箱内现金和贵重物品的真实性负责，其箱内不得存放与现金业务无关的物品。乙方寄库款箱实行双锁制度。 二、为便于双方正常营业，接送款箱时间以甲乙双方商定的作息时间为准，时间如有调整，甲方应提前[●]天通知乙方。甲方向乙方提供运钞车车型、车牌号，提解员姓名、性别、年龄及[●]寸彩色近照等备案资料，甲方人员及车辆变更时应提前[●]天通知乙方，并更换备案资料。 三、接送款箱时，甲方接送款箱人员必须佩带或出示协议规定的身份证明。乙方交接人员应首先根据备案资料对甲方人员进行身份认证；确认后，甲方提解员到乙方营业网点现金区(录像监控)内与乙方交接人员共同验箱、验锁，清点个数；无误后甲方提解员与乙方营业网点交接人员实行双向交接(收到方在交出方登记簿上签字，交出方在收到方登记簿上签字)制度。接款箱时由甲方提解人员提款箱入车，送款箱时由甲方提解人员提款箱入乙方营业网点后进行交接。 四、甲方将乙方营业网点视同其辖属网点，平等对待，并根据网点数量、距离和款箱数量，合理划分和确定运钞车行驶线路，以确保乙方业务的顺利开展。 五、乙方监控资料最少应保存[●]天以上，有争议的监控资料应延长保存期限。 第四条、现金调拨业务管理要求 一、乙方领取、上缴现金实行预约日报制度。根据盐城市人民银行《关于印发盐城市金融机构存取现金预约管理实施办法的通知》的要求，对全市金融机构实行现金计划预约日报制度，乙方机构每个工作日下午[●]前向甲方承办网点电话报送当日上缴现金及次日领款数额，星期[●]现金预约计划应于上星期[●]报送，“春节”、“国庆节”后的第[●]个工作日的现金计划应于长假前最后[●]个工作日报送。乙方办理大额现金(超过[●]万元以上的现金)领取业务，须在上[●]工作日的上午[●]前向甲方承办网点预约，特殊情况协商解决。 二、乙方缴存的现金必须成捆(即每把100张，每捆l0把)，完整券、损伤券、不同面额不得混放或混扎，符合人民银行“五好”钱捆要求，乙方整点人员不得超过人行规定的数量，并由甲方在人行统一备案。除“春节、“国庆节”两长假外，乙方所缴存现金均实时到账；“春节”、“国庆节期间由甲、乙双方签订代保管现金封包协议，乙方所缴存的现金使用现金封包方式寄存甲方金库保管，甲方开具一式四联《委托代保管凭证》，其中第三联交乙方作支取凭证，待节后甲方上缴人行入账，乙方凭第三联《委托代保管凭证》支取现金封包后，再记入乙方账户。 三、乙方的现金调拨、领缴的现金由乙方随车调款员自行负责搬运和办理相关的手续。乙方领现金时，甲方凭乙方出具的现金支票，核对预留印鉴和收款人的身份证件，无误后办理付款手续；乙方缴现金时，甲方按乙方填制的现金缴款凭条办理收款手续)。调缴现金由乙方[●]名调款员与甲方营业部柜员在甲方营业厅内直接面对面交接。 四、差错处理。 1、乙方上缴甲方的现金发生长、短款差错时，甲方承办网点须向乙方核实，长款退回或短款补收，并登记差错登记簿双方签章确认。 2、乙方所缴现金中发现的伪造、变造人民币，甲方均视同短款处理，在假币上加盖“假币’’印戳，按中国人民银行假币收缴鉴定管理办法之规定予以收缴，并开具假币收缴凭证交乙方，假币不退还。 3、乙方上缴人行的现金发生长、短款或假币差错，按人行规定 执行，并登记差错