#3信托业监管政策_闵路浩.pptVIP

* 2009年12月下发《中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知》（银监发〔2009〕111 号）和《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》（银监发〔2009〕113号），要求银行业金融机构严格遵守资产转让真实性原则，将不符合转移标准的资产纳入表内核算并计提拨备。 2010年4月下发《中国银监会关于修订信托公司监管评级与分类监管指引的通知》（银监发〔2010〕21号），明确向信托公司提出“加强主动管理能力，在行业中做强做大，实现内涵式增长”的监管要求。 第二部分 银信合作业务监管 适时出台监管规定 * 2010年8月下发《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》（银监发〔2010〕72号），规定： 1.融资类业务与银信理财合作业务余额比例不得高于30%； 2.信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，不得开展通道类业务； 3.对通知发布以前发生的银信理财合作业务，商业银行应严格将表外资产在两年转入表内，并按要求计提拨备。 同月下发《信托公司净资本管理办法》（银监会令2010年第5号），通过实施净资本监管逐步实现信托风险的计量和监控，并引导信托公司提高自主管理能力。 第二部分 银信合作业务监管 适时出台监管规定 * 2011年1月下发《中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知》（银监发〔2011〕7号），一是要求商业银行对72号文件银信理财合作业务表外资产转入表内的要求制定具体计划并贯彻执行；二是对未转入商业银行表内的银信合作信托贷款，要求信托公司按10.5%的比例计算风险资本；三是规定信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额150%或低于银信合作信托贷款余额2.5%的，信托公司不得分红。旨在进一步压缩银信理财合作业务规模，有效防控风险。 第二部分 银信合作业务监管 适时出台监管规定 * 一是利用非现场监管信息系统对银信合作业务进行持续统计和监测，针对不同发展阶段的问题，及时进行专题分析。 会领导曾就有关报告批示：“重视这些问题很有必要，也有利于信托自身发展的需要。做银行附庸不能持久，且最后还会成为‘替罪之羔羊’。”“要保护好信托公司的科学健康发展。” 二是通过专题监管会议对商业银行和信托公司进行监管指导，对重点信托公司开展窗口指导。 2010年4月，会领导在全国信托公司监管专题会议上要求信托公司做好真正的财产委托管理，探索和完善银信合作可持续发展的经营模式。6月初，银监会对重点公司实施窗口指导，要求银信合作规模前10家、增速前10家的公司压缩规模、控制增速。同月，南京召集会议，对规模增速较快的6家信托公司进行指导。 第二部分 银信合作业务监管 多种形式审慎监管 * 三是建立银信合作业务逐日监测制度，严防风险。 自2010年7月初，银监会对银信合作业务建立逐日检测制度，全面实施窗口指导，要求所有信托公司压缩银信合作业务规模，同时口头暂停银信合作业务。 四是及时回应媒体有关报道，引导社会舆论。 首先，对国内外媒体有关重要报道，银监会第一时间研究、掌握情况，并及时向国务院提交报告；其次，针对国内外媒体对银信合作业务的一些不实报道，及时予以解释和澄清；此外，及时答复国内外监管机构、评级机构以及媒体的咨询，正确引导社会舆论，为银信合作业务创造良好的外部金融环境。 第二部分 银信合作业务监管 多种形式审慎监管 * 信托业监管政策 非银部 闵路浩 2012年6月 * 第一部分 信托公司监管总体情况 第二部分 银信合作业务监管 第三部分 信托公司监管与创新 主要内容： * 第一部分 信托公司监管总体情况 第二部分 银信合作业务监管 第三部分 信托公司监管与创新 * （一）信托的基本概念及信托公司监管要求 信托起源于英国 ● 基于英美法系的一种法律关系，信托形成衡平法的所有权 ● 经过长时间的演进和市场实践，英美法系、大陆法系均承认信托制度，认为信托是一种法律关系，其实质是一种灵活、有效的（机构或个人）财产保护和安排机制。 2001年4月《信托法》颁布，信托制度在中国的生存土壤初步形成 ● 信托概念的界定：本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为 ●